احكام بالإعدام والسجن والغرامة على متعاونين مع قوات التمرد بولاية سنار    تقرير أممي: الجيش مسؤول عن الجرائم وتدهور الوضع الإنساني في السودان    وزارة الصحة تستقبل طائرة مساعدات إنسانية وطبية تركية تبلغ 37 طناً لمكافحة الكوليرا    هل هناك احتمال لحدوث تسرب إشعاع نووي في مصر حال قصف ديمونة؟    مانشستر سيتي يستهل مونديال الأندية بالفوز على الوداد المغربي بهدفين دون مقابل    ماذا يفعل كبت الدموع بالرجال؟    الإدارة العامة للمباحث الجنائية المركزية تتمكن من الإيقاع بشبكة إجرامية تخصصت فى نهب مصانع العطور بمعاونة المليشيا المتمردة    أمام الريال.. الهلال يحلم بالضربة الأولى    كامل إدريس يؤكد عمق ومتانة العلاقات الثنائية بين السودان والكويت    الجيش الشعبي يحرر (الدشول) الاستراتيجية بجنوب كردفان    "الدعم السريع" تبسط سيطرتها الكاملة على قاعدة الشفرليت العسكرية    9 دول نووية بالعالم.. من يملك السلاح الأقوى؟    ترامب: "نعرف بالتحديد" أين يختبئ خامنئي لكن لن "نقضي عليه" في الوقت الحالي    كامل إدريس ابن المنظمات الدولية لايريد أن تتلطخ أطراف بدلته الأنيقة بطين قواعد الإسلاميين    عَوض (طَارَة) قَبل أن يَصبح الاسم واقِعا    إنشاء حساب واتساب بدون فيسبوك أو انستجرام.. خطوات    عودة الحياة لاستاد عطبرة    السهم الدامر والهلال كريمة حبايب في إفتتاح المرحلة الأخيرة من الدوري العام    الصحفية والشاعرة داليا الياس: (عندي حاجز نفسي مع صبغة الشعر عند الرجال!! ولو بقيت منقطها وأرهب من الرهابة ذاتا مابتخش راسي ده!!)    شاهد بالصورة والفيديو.. تيكتوكر سودانية تثير ضجة غير مسبوقة: (بحب الأولاد الطاعمين "الحلوات" وخوتهم أفضل من خوة النسوان)    شاهد.. عروس الموسم الحسناء "حنين" محمود عبد العزيز تعود لخطف الأضواء على مواقع التواصل بلقطات مبهرة إحداها مع والدها أسطورة الفن السوداني    شاهد.. عروس الموسم الحسناء "حنين" محمود عبد العزيز تعود لخطف الأضواء على مواقع التواصل بلقطات مبهرة إحداها مع والدها أسطورة الفن السوداني    شاهد بالصورة والفيديو.. حسناوات سودانيات يشعلن حفل "جرتق" بلوغر معروف بعد ظهورهن بأزياء مثيرة للجدل    ايران تطاطىء الرأس بصورة مهينة وتتلقى الضربات من اسرائيل بلا رد    التهديد بإغلاق مضيق هرمز يضع الاقتصاد العالمي على "حافة الهاوية"    كيم كارداشيان تنتقد "قسوة" إدارة الهجرة الأمريكية    "دم على نهد".. مسلسل جريء يواجه شبح المنع قبل عرضه    تدهور غير مسبوق في قيمة الجنيه السوداني    خطأ شائع أثناء الاستحمام قد يهدد حياتك    خدعة بسيطة للنوم السريع… والسر في القدم    السلطات السودانية تضع النهاية لمسلسل منزل الكمير    المباحث الجنائية المركزية ولاية الجزيرة تنفذ حملة أمنية كبري بالسوق العمومي وتضبط معتادي إجرام    مونديال الأندية.. فرصة مبابي الأخيرة في سباق الكرة الذهبية    بلاغ بوجود قنبلة..طائرة سعودية تغيّر مسارها..ما التفاصيل؟    مباحث شرطة الولاية الشمالية تتمكن من إماطة اللثام عن جريمة قتل غامضة وتوقف المتورطين    المملكة تستعرض إستراتيجية الأمن الغذائي لدول مجلس التعاون الخليجي    "خطوة برقو" تفجّر الأوضاع في دارفور    خسائر ضخمة ل"غانا"..تقرير خطير يكشف المثير    الترجي يسقط أمام فلامنغو في مونديال الأندية    نقل أسلحة إسرائيلية ومسيرات أوكرانية الى افريقيا بمساعدة دولة عربية    والي الخرطوم يصدر عدداً من الموجهات التنظيمية والادارية لمحاربة السكن العشوائي    أدوية يجب تجنب تناولها مع القهوة    إدارة مكافحة المخدرات بولاية البحر الأحمر تفكك شبكة إجرامية تهرب مخدر القات    (يمكن نتلاقى ويمكن لا)    سمير العركي يكتب: رسالة خبيثة من إسرائيل إلى تركيا    بالصورة.."أتمنى لها حياة سعيدة".. الفنان مأمون سوار الدهب يفاجئ الجميع ويعلن إنفصاله رسمياً عن زوجته الحسناء ويكشف الحقائق كاملة: (زي ما كل الناس عارفه الطلاق ما بقع على"الحامل")    المدير العام للشركة السودانية للموارد المعدنية يؤكد أهمية مضاعفة الإنتاج    السودان..خطوة جديدة بشأن السفر    3 آلاف و820 شخصا"..حريق في مبنى بدبي والسلطات توضّح    معلومات جديدة عن الناجي الوحيد من طائرة الهند المنكوبة.. مكان مقعده ينقذه من الموت    بعد حالات تسمّم مخيفة..إغلاق مطعم مصري شهير وتوقيف مالكه    إنهاء معاناة حي شهير في أمدرمان    اكتشاف مثير في صحراء بالسودان    رؤيا الحكيم غير ملزمة للجيش والشعب السوداني    شاهد بالفيديو.. داعية سوداني شهير يثير ضجة إسفيرية غير مسبوقة: (رأيت الرسول صلى الله عليه وسلم في المنام وأوصاني بدعوة الجيش والدعم السريع للتفاوض)    أثار محمد هاشم الحكيم عاصفة لم يكن بحاجة إلي آثارها الإرتدادية علي مصداقيته الكلامية والوجدانية    ما هي محظورات الحج للنساء؟    قُلْ: ليتني شمعةٌ في الظلامْ؟!    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



أكبر احتيال مصرفي في أميركا
العربي الجديد نشر في النيلين يوم 11 - 09 - 2016

طرد مصرف “ويلز فارغو”، أكبر المصارف الأميركية في مجال القروض العقارية، 5300 من موظفيه في أعقاب تورطهم في عمليات احتيال ضخمة تناولت تزوير الحسابات وبطاقات الائتمان، وذلك حسب ما ذكر تقرير نشرته صحيفة “نيويورك تايمز”، وبثته قناة “سي أن أن” الأميركية.
وكانت السلطات التشريعية الخاصة بالمصارف وحماية المستهلك الأميركي قد وجدت مصرف “ويلز فارغو” مُداناً وغرمته 185 مليون دولار، بعد أن اعترف موظفوه بالتلاعب بقوانين حماية المستهلك والإخلال بأخلاقيات العمل المصرفي.
وحسب التقرير الذي نشره كذلك “موقع زيرو هيدج” المصرفي الأميركي، فإن مصرف “ويلز فارغو”، ومنذ العام 2011، أصدر بطاقات ائتمان بأسماء عملاء في البنك دون علمهم وخصم من حساباتهم رسوماً متراكمة على هذه البطاقات.
كما فتح موظفو البنك كذلك حسابات مزورة بأسماء العملاء عبر إنشاء عناوين بريدية وقاموا بإجراء تحويلات مالية من حساباتهم الرسمية إلى هذه الحسابات.
وأشار التقرير الذي نشره الموقع المصرفي، إلى أن العديد من العملاء تعرض لغرامات من البنك بسبب أن التحويلات التي تتم من حساباتهم ودون علمهم انتهت بتكبدهم خسائر على فواتير شهرية وربكة في تعاملاتهم المصرفية الأخرى، تقود في كثير من الأحيان الى تحول رصيدهم في الحساب الرسمي إلى سالب.
وقالت صحيفة “نيويورك تايمز”، في هذا الصدد إن الموظفين اعترفوا أمام لجنة حماية المستهلك بارتكاب عمليات الاحتيال، وقالوا في اعترافاتهم إن ضغوطاً مورست عليهم من قبل بعض المدراء لتوسيع قاعدة العملاء في البنك، كما أغرتهم الحوافز التي تمنح لهم على الحصول على عميل جديد للبنك.
وقال مراقبو السلطات التشريعية بالمصارف الأميركية، إن هذا السلوك اللاأخلاقي يكشف خللاً كبيراً في الثقافة المصرفية، وخاصة أنه يحدث في واحد من أكبر البنوك الأميركية التي تتعامل في القروض العقارية.
”
قال مراقبو السلطات التشريعية بالمصارف الأميركية، إن هذا السلوك اللاأخلاقي يكشف خللاً كبيراً في الثقافة المصرفية
”
يذكر أن القانون الأميركي لا يحكم بالسجن على المخالفات المصرفية.
وهذه هي المرة الأولى التي تكشف فيها فضيحة بهذا الحجم. وهنالك مخاوف في أميركا من تداعيات هذه الفضيحة التي قد تنتهي الى فقدان ثقة المودعين في نزاهة المصارف وتخليهم عن استخدام المصارف لفتح حسابات الادخار والإيداع.
ووصفت صحيفة “نيويورك تايمز” الفضيحة بأنها من أكبر الفضائح المصرفية في التاريخ الأميركي القريب.
وقالت إحدى التعليقات على موقع أميركي “حتى ظهور هذه الفضيحة كان المواطن الأميركي لا يشك في نزاهة تعامل المصرف مع حسابه، ولكن بعد هذه الفضيحة ستوضع علامات استفهام حول نزاهة البنوك في التعامل مع الحسابات البسيطة التي يملكها المواطن”.
ولاحظ محللون أن فضيحة الحسابات المزورة وبطاقات الائتمان ظلت تمارس في البنك لأكثر من 5 سنوات، وهو ما يعني ضعف الرقابة المصرفية داخل البنوك الأميركية.
وكانت السلطات الأميركية الخاصة بالتشريعات المصرفية، قد كثفت جهودها وأجرت تعديلات رئيسية على عمل المصارف الأميركية في أعقاب كارثة انهيار مصرف “ليمان برازرس” الذي أشعل شرارة حريق أزمة المال العالمية.

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.