هل هدّد أنشيلوتي البرازيل رفضاً لتسريبات "محرجة" لريال مدريد؟    "من الجنسيتين البنجلاديشية والسودانية" .. القبض على (5) مقيمين في خميس مشيط لارتكابهم عمليات نصب واحتيال – صورة    دبابيس ودالشريف    "نسبة التدمير والخراب 80%".. لجنة معاينة مباني وزارة الخارجية تكمل أعمالها وترفع تقريرها    التراخي والتماهي مع الخونة والعملاء شجّع عدداً منهم للعبور الآمن حتي عمق غرب ولاية كردفان وشاركوا في استباحة مدينة النهود    وزير التربية ب(النيل الأبيض) يقدم التهنئة لأسرة مدرسة الجديدة بنات وإحراز الطالبة فاطمة نور الدائم 96% ضمن أوائل الشهادة السودانية    النهود…شنب نمر    إسحق أحمد فضل الله يكتب: (ألف ليلة و....)    "المركز الثالث".. دي بروين ينجو بمانشستر سيتي من كمين وولفرهامبتون    منتخب الضعين شمال يودع بطولة الصداقة للمحليات    ندوة الشيوعي    الإعيسر: قادة المليشيا المتمردة ومنتسبوها والدول التي دعمتها سينالون أشد العقاب    د. عبد اللطيف البوني يكتب: لا هذا ولا ذاك    الرئاسة السورية: القصف الإسرائيلي قرب القصر الرئاسي تصعيد خطير    عثمان ميرغني يكتب: هل رئيس الوزراء "كوز"؟    شاهد بالصورة والفيديو.. حسناء الشاشة نورهان نجيب تحتفل بزفافها على أنغام الفنان عثمان بشة وتدخل في وصلة رقص مؤثرة مع والدها    كم تبلغ ثروة لامين جمال؟    حين يُجيد العازف التطبيل... ينكسر اللحن    أبوعركي البخيت الفَنان الذي يَحتفظ بشبابه في (حنجرته)    شاهد بالفيديو.. في مشهد نال إعجاب الجمهور والمتابعون.. شباب سعوديون يقفون لحظة رفع العلم السوداني بإحدى الفعاليات    شاهد بالصور والفيديو.. بوصلة رقص مثيرة.. الفنانة هدى عربي تشعل حفل غنائي بالدوحة    تتسلل إلى الكبد.. "الملاريا الحبشية" ترعب السودانيين    والد لامين يامال: لم تشاهدوا 10% من قدراته    المرة الثالثة.. نصف النهائي الآسيوي يعاند النصر    استئناف العمل بمحطة مياه سوبا وتحسين إمدادات المياه في الخرطوم    هيئة مياه الخرطوم تعلن عن خطوة مهمة    جديد الإيجارات في مصر.. خبراء يكشفون مصير المستأجرين    باكستان تعلن إسقاط مسيَّرة هنديَّة خلال ليلة خامسة من المناوشات    تجدد شكاوى المواطنين من سحب مبالغ مالية من تطبيق (بنكك)    ما حكم الدعاء بعد القراءة وقبل الركوع في الصلاة؟    عركي وفرفور وطه سليمان.. فنانون سودانيون أمام محكمة السوشيال ميديا    تعاون بين الجزيرة والفاو لإصلاح القطاع الزراعي وإعادة الإعمار    قُلْ: ليتني شمعةٌ في الظلامْ؟!    الكشف عن بشريات بشأن التيار الكهربائي للولاية للشمالية    ترامب: يجب السماح للسفن الأمريكية بالمرور مجاناً عبر قناتي السويس وبنما    كهرباء السودان توضح بشأن قطوعات التيار في ولايتين    تبادل جديد لإطلاق النار بين الهند وباكستان    علي طريقة محمد رمضان طه سليمان يثير الجدل في اغنيته الجديده "سوداني كياني"    دراسة: البروتين النباتي سر الحياة الطويلة    خبير الزلازل الهولندي يعلّق على زلزال تركيا    في حضرة الجراح: إستعادة التوازن الممكن    التحقيقات تكشف تفاصيل صادمة في قضية الإعلامية سارة خليفة    الجيش يشن غارات جوية على «بارا» وسقوط عشرات الضحايا    حملة لمكافحة الجريمة وإزالة الظواهر السالبة في مدينة بورتسودان    وزير المالية يرأس وفد السودان المشارك في إجتماعات الربيع بواشنطن    شندي تحتاج لعمل كبير… بطلوا ثرثرة فوق النيل!!!!!    ارتفاع التضخم في السودان    انتشار مرض "الغدة الدرقية" في دارفور يثير المخاوف    مستشفى الكدرو بالخرطوم بحري يستعد لاستقبال المرضى قريبًا    "مثلث الموت".. عادة يومية بريئة قد تنتهي بك في المستشفى    وفاة اللاعب أرون بوبيندزا في حادثة مأساوية    5 وفيات و19 مصابا في حريق "برج النهدة" بالشارقة    عضو وفد الحكومة السودانية يكشف ل "المحقق" ما دار في الكواليس: بيان محكمة العدل الدولية لم يصدر    ضبط عربة بوكس مستوبيشي بالحاج يوسف وعدد 3 مركبات ZY مسروقة وتوقف متهمين    الدفاع المدني ولاية الجزيرة يسيطر علي حريق باحدي المخازن الملحقة بنادي الاتحاد والمباني المجاورة    حسين خوجلي يكتب: نتنياهو وترامب يفعلان هذا اتعرفون لماذا؟    من حكمته تعالي أن جعل اختلاف ألسنتهم وألوانهم آيةً من آياته الباهرة    بعد سؤال الفنان حمزة العليلي .. الإفتاء: المسافر من السعودية إلى مصر غدا لا يجب عليه الصيام    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



ارشادات جديدة للتصدي لغسل الأموال بالقطاع العقاري
هالة حمزة نشر في السوداني يوم 07 - 05 - 2014

أصدرت وحدة التحريات المالية دليلا ارشاديا للقطاع العقاري لتنويره بطرق وأساليب غسل الأموال وتمويل الإرهاب باعتبار تقليدية أسلوب غاسلي الأموال وممولي الارهاب في ولوج القطاع العقاري لأنه أكثر الاقتصاديات تعاملا بالنقد بصورة كبيرة، وأشار الدليل لجملة من المؤشرات لوجود عمليات يشتبه في ارتباطها بغسل الأموال وتمويل الارهاب بشراء أو بيع عقار بقيمة لا تتناسب وقيمته مع القيمة الفعلية له مقارنة بأسعار السوق في المنطقة أو عدم الاهتمام بالموقع والحالة الهندسية للعقار وتكاليف صيانته، تكرار شراء عقارات لا تتناسب قيمتها وغرضها مع طبيعة مهنة أو عمل العميل أو الشك في اتمام الشراء لصالح شخص آخر (جوكى )، شراء العميل لعقار للاستخدام الشخصي (منزل عائلي ) على أن يتم تسجيله باسم عمل أو شركة يمتلكها، وقيام العميل بدفع قيمة العربون اللازم لشراء العقار بشيك صادر عن شخص ثالث (تظهير) لا تربطه به صلة واضحة، أو عبر قيام العميل بدفع قيمة عربون كبيرة نقداً ومن ثم رفضه إتمام الشراء وحصوله على قيمة العربون من خلال شيك، عدم اهتمام العميل بمعاينة العقار والتأكد من حالته الإنشائية قبل إتمام عملية الشراء، شراء العميل للعديد من العقارات والقيام ببيعها دون الاهتمام بالسعر (الكسر)، تسجيل العميل للعقارات بأسماء الأقارب أو الأهل أو أسماء عمل بهدف إخفاء اسمه أو بيع العقار بأقل من الأسعار السائدة في السوق على أن يتم استلام المبلغ عن طريق شيك أو تحويل مصرفي، قيام العميل بعمليات شراء أو بيع أو مقايضة متكررة ومعقدة في فترات وجيزة، استبدال اسم المشتري قبل إتمام عملية البيع بفترة قصيرة .
ووجهت الوحدة أصحاب المكاتب العقارية للتنبه لسلوك العميل أثناء المعاملة إن كان متوترا وقلقا أثناء عملية البيع والشراء، أو عند استخدامه أسماء وعناوين وأرقام هاتف مختلفة، أو أن يحرص العميل على التعامل دون الكشف عن هويته أو يظهر استياء وعدم الرغبة في استكمال عملية البيع، أو تقديم العميل لعمولة كبيرة غير عادية للعاملين بالمكتب .
أما عن سلوكيات الموظفين في الجهات الخاضعة فقد وجهت الوحدة بمراقبتهم حال ظهور تحسن في مستوى معيشة العاملين بالمكتب العقاري في فترة زمنية وجيزة و بطريقة مفاجئة، أو حال قيام العاملين بالمكتب بتنفيذ عمليات لأطراف او جهات غير معروفة بشكل كامل .

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.