افراد (القطيع) والشماتة في الهلال..!!    (بيراميدز والأهلي والملعب والبقية تاتي)    السودان.. وزير الشباب والرياضة يصدر قرارًا    وزير المعادن: السودان ينتقل من تعدين الذهب إلى عصر المعادن الاستراتيجية والطاقة النظيفة    بدر للطيران تدشن رسميا خط بورتسودان دنقلا    ارتفاع في وارد المحاصيل الزراعية بسوق القضارف    توجيهات بحجز جميع المركبات والشاحنات المخالفة لقرار حظر تداول الحديد الخردة ونقل الحطب بالخرطوم    وزير الشباب والرياضة بنهر النيل يؤكد دعمه لتفعيل العمل الشبابي والرياضي بالولاية    المنصوري يتعهد بتقديم الدعم لتنمية الثروة الحيوانية بمحلية الحصاحيصا وجامعة الجزيرة    موعد تجربة سيري 2.0 لأول مرة على آيفون    "إيغاد" ترحّب باستئناف السودان المشاركة في المنظمة    عبلة كامل حديث السوشيال ميديا رغم الغياب    رحمة أحمد تفاجئ الجمهور بظهورها بالحجاب على البوستر الرسمى لمسلسل عرض وطلب    انخفاض أسعار النفط والذهب والفضة يواصلان مكاسبهما    عثمان ميرغني يكتب: كبري الحلفايا...    بإطلالة نارية وقرد صغير.. رامز جلال يلمح لمقالبه في رمضان    السودان.. الإعلان عن توفير 40 ألف وظيفة حكومية    السودان..تمديد فترة تسجيل طلاب الشهادة الثانوية للوافدين    ترامب يهاجم مغنيا شهيراً.. "رقصه مقزز وكلامه غير مفهوم"    وزير الشباب والرياضة يخاطب جماهير السَّلَمة الكباشي ويتكفّل برعاية البراعم والناشئين    مدير مستشفى سنار التعليمي يشيد بالمقاومة الشعبية والمنظمات لتطوير المستشفى    علامة تحذيرية لمرض باركنسون قد تظهر فى الأنف قبل سنوات من التشخيص    مشروب من مكونين يخفض وزنك ويحافظ على استقرار سكر الدم    شاهد بالصور.. كان في طريقه للتوقيع لفريق الخرطوم.. لاعب سوداني يتعرض لإصابة نتيجة انفجار "دانة" تسببت في بتر يده ورجله والنادي يكرمه بعقد مدى الحياة    شاهد بالفيديو.. قائد ميداني من أبناء "المسيرية" يعلن انشقاقه من الدعم السريع ويقسم على المصحف بسحب كل أبناء القبيلة من المليشيا    ليفربول يخسر أمام السيتي وهالاند يعود لهز الشباك ويكسر عقدة أنفيلد    شاهد بالفيديو.. افتتاح مستشفى بمواصفات عالمية بمنطقة شرق النيل بالخرطوم والجمهور يشببها بأكبر المستشفيات بالخليج    شاهد بالصور.. مواطن سوداني محتجز بأحد إقسام الشرطة بمصر يرسل رسالة لأقاربه على قطعة "كرتون" (أحضروا لي ملابس)    مدير عام قوات الجمارك: لن نتهاون في حماية الوطن من سموم المخدرات والسلاح    مجموعة الهلال السوداني.. صنداونز يقتنص التعادل ويبقي آمال التأهل في دوري الأبطال    الجمارك في السودان تحسم جدل رسوم بشأن الأثاثات والأجهزة الكهربائية للعائدين    الأهلي يبلغ ربع نهائي أبطال أفريقيا.. والجيش الملكي يهزم يانج أفريكانز    اكتشاف وجود علاقة بين الاكتئاب وهشاشة العظام    أفراد من الشرطة يلقون القبض على السائق الخاص بالقائد الميداني لمليشيا الدعم السريع "جلحة" داخل "ركشة" بحي بري    هلال كوستي يدشن برامجه الثقافية بليلة ثقافية كبرى وتكريم رموز النادي والمجتمع    السودان يرحّب بالقرار 1591    شاهد بالفيديو.. سرقة محل مجوهرات بشارع الوادي بأم درمان وقيمة المسروقات تقدر ب(ترليون) جنيه    محاولة أوكرانية جديدة لإفشال مفاوضات السلام بعيداً عن ارض المعركة    رفض الزوج شراء سجائر لها فقتلته.. جريمة زوجة مصرية تثير الجدل    توصيات المؤتمر القومي لمعالجة قضايا الشباب    لجنة أمن ولاية الخرطوم تؤكد المضي قدما في تنفيذ موجهات رئيس مجلس السيادة لبسط الأمن وفرض القانون    ضبط اسلحة ومخدرات بكسلا    حريق كبير في سوق شرق تشاد    صعود الذهب عالميًا يرفع أسعار المعدن النفيس فى قطر صباح الخميس    رسالة أخيرة في بريد الرئيس البرهان قبل تمرد الحركات المسلحة الدارفورية    ترامب يحذر إيران: الوقت ينفد والهجوم القادم سيكون أشد    مباحث الخرطوم تعلن توجيه ضربة موجعة لمافيا السيارات..إليكم التفاصيل    تلفزيون السودان يستأنف البث المباشر من مقرّه الرئيسي    وزير الصحة: التبغ عدو الحاضر والمستقبل و فاتورته الصحية تفوق عائداته الضريبية    هل قتل السحر الأسود الإسرائيلي عبد الناصر؟.. كتاب جديد يكشف خفايا خطيرة في مصر    سباق اختراق الضاحية باكورة بطولات الاتحاد العربي لألعاب القوى    شركة اتصالات في السودان تعلن عن توقف خدمات    "مَا حَرَّمَ إِسْرَائِيلُ عَلَى نَفْسِهِ"!    أحمد الشاكر: انا أعجز عن شكر جميع الإخوة الأشقاء في المملكة العربية السعودية    ترامب للإيرانيين: واصلوا الاحتجاج.. المساعدة في الطريق إليكم    السودان..حصيلة صادمة بمرض شهير في ولايتين    إسحق أحمد فضل الله يكتب: (حديث نفس...)    "كرتي والكلاب".. ومأساة شعب!    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



ارشادات جديدة للتصدي لغسل الأموال بالقطاع العقاري
هالة حمزة نشر في السوداني يوم 07 - 05 - 2014

أصدرت وحدة التحريات المالية دليلا ارشاديا للقطاع العقاري لتنويره بطرق وأساليب غسل الأموال وتمويل الإرهاب باعتبار تقليدية أسلوب غاسلي الأموال وممولي الارهاب في ولوج القطاع العقاري لأنه أكثر الاقتصاديات تعاملا بالنقد بصورة كبيرة، وأشار الدليل لجملة من المؤشرات لوجود عمليات يشتبه في ارتباطها بغسل الأموال وتمويل الارهاب بشراء أو بيع عقار بقيمة لا تتناسب وقيمته مع القيمة الفعلية له مقارنة بأسعار السوق في المنطقة أو عدم الاهتمام بالموقع والحالة الهندسية للعقار وتكاليف صيانته، تكرار شراء عقارات لا تتناسب قيمتها وغرضها مع طبيعة مهنة أو عمل العميل أو الشك في اتمام الشراء لصالح شخص آخر (جوكى )، شراء العميل لعقار للاستخدام الشخصي (منزل عائلي ) على أن يتم تسجيله باسم عمل أو شركة يمتلكها، وقيام العميل بدفع قيمة العربون اللازم لشراء العقار بشيك صادر عن شخص ثالث (تظهير) لا تربطه به صلة واضحة، أو عبر قيام العميل بدفع قيمة عربون كبيرة نقداً ومن ثم رفضه إتمام الشراء وحصوله على قيمة العربون من خلال شيك، عدم اهتمام العميل بمعاينة العقار والتأكد من حالته الإنشائية قبل إتمام عملية الشراء، شراء العميل للعديد من العقارات والقيام ببيعها دون الاهتمام بالسعر (الكسر)، تسجيل العميل للعقارات بأسماء الأقارب أو الأهل أو أسماء عمل بهدف إخفاء اسمه أو بيع العقار بأقل من الأسعار السائدة في السوق على أن يتم استلام المبلغ عن طريق شيك أو تحويل مصرفي، قيام العميل بعمليات شراء أو بيع أو مقايضة متكررة ومعقدة في فترات وجيزة، استبدال اسم المشتري قبل إتمام عملية البيع بفترة قصيرة .
ووجهت الوحدة أصحاب المكاتب العقارية للتنبه لسلوك العميل أثناء المعاملة إن كان متوترا وقلقا أثناء عملية البيع والشراء، أو عند استخدامه أسماء وعناوين وأرقام هاتف مختلفة، أو أن يحرص العميل على التعامل دون الكشف عن هويته أو يظهر استياء وعدم الرغبة في استكمال عملية البيع، أو تقديم العميل لعمولة كبيرة غير عادية للعاملين بالمكتب .
أما عن سلوكيات الموظفين في الجهات الخاضعة فقد وجهت الوحدة بمراقبتهم حال ظهور تحسن في مستوى معيشة العاملين بالمكتب العقاري في فترة زمنية وجيزة و بطريقة مفاجئة، أو حال قيام العاملين بالمكتب بتنفيذ عمليات لأطراف او جهات غير معروفة بشكل كامل .

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.