تكية الفاشر تواصل تقديم خدماتها الإنسانية للنازحين بمراكز الايواء    تايسون يصنف أعظم 5 ملاكمين في التاريخ    دورات تعريفية بالمنصات الرقمية في مجال الصحة بكسلا    د. الشفيع خضر سعيد يكتب: الدور العربي في وقف حرب السودان    السودان.."الشبكة المتخصّصة" في قبضة السلطات    ريال مدريد لفينيسيوس: سنتخلى عنك مثل راموس.. والبرازيلي يرضخ    مقتل 68 مهاجرا أفريقيا وفقدان العشرات إثر غرق قارب    توّترات في إثيوبيا..ماذا يحدث؟    اللواء الركن (م(أسامة محمد أحمد عبد السلام يكتب: موته وحياته سواء فلا تنشغلوا (بالتوافه)    مسؤول سوداني يردّ على"شائعة" بشأن اتّفاقية سعودية    السودان..إحباط محاولة خطيرة والقبض على 3 متهمين    دبابيس ودالشريف    منتخبنا المدرسي في مواجهة نظيره اليوغندي من أجل البرونزية    بعثة منتخبنا تشيد بالأشقاء الجزائرين    حادثت محمد محمد خير!!    هل محمد خير جدل التعين واحقاد الطامعين!!    دقلو أبو بريص    اتحاد جدة يحسم قضية التعاقد مع فينيسيوس    حملة في السودان على تجار العملة    إعلان خارطة الموسم الرياضي في السودان    غنوا للصحافة… وانصتوا لندائها    توضيح من نادي المريخ    حرام شرعًا.. حملة ضد جبّادات الكهرباء في كسلا    تحديث جديد من أبل لهواتف iPhone يتضمن 29 إصلاحاً أمنياً    شاهد بالفيديو.. بأزياء مثيرة وعلى أنغام "ولا يا ولا".. الفنانة عشة الجبل تظهر حافية القدمين في "كليب" جديد من شاطئ البحر وساخرون: (جواهر برو ماكس)    امرأة على رأس قيادة بنك الخرطوم..!!    وحدة الانقاذ البري بالدفاع المدني تنجح في إنتشال طفل حديث الولادة من داخل مرحاض في بالإسكان الثورة 75 بولاية الخرطوم    المصرف المركزي في الإمارات يلغي ترخيص "النهدي للصرافة"    الخرطوم تحت رحمة السلاح.. فوضى أمنية تهدد حياة المدنيين    أول أزمة بين ريال مدريد ورابطة الدوري الإسباني    "الحبيبة الافتراضية".. دراسة تكشف مخاطر اعتماد المراهقين على الذكاء الاصطناعي    أنقذ المئات.. تفاصيل "الوفاة البطولية" لضحية حفل محمد رمضان    بزشكيان يحذِّر من أزمة مياه وشيكة في إيران    لجنة أمن ولاية الخرطوم تقرر حصر وتصنيف المضبوطات تمهيداً لإعادتها لأصحابها    انتظام النوم أهم من عدد ساعاته.. دراسة تكشف المخاطر    خبر صادم في أمدرمان    اقتسام السلطة واحتساب الشعب    شاهد بالصورة والفيديو.. ماذا قالت السلطانة هدى عربي عن "الدولة"؟    شاهد بالصورة والفيديو.. الفنان والممثل أحمد الجقر "يعوس" القراصة ويجهز "الملوحة" ببورتسودان وساخرون: (موهبة جديدة تضاف لقائمة مواهبك الغير موجودة)    شاهد بالفيديو.. منها صور زواجه وأخرى مع رئيس أركان الجيش.. العثور على إلبوم صور تذكارية لقائد الدعم السريع "حميدتي" داخل منزله بالخرطوم    إلى بُرمة المهدية ودقلو التيجانية وابراهيم الختمية    رحيل "رجل الظلّ" في الدراما المصرية... لطفي لبيب يودّع مسرح الحياة    زيادة راس المال الاسمي لبنك امدرمان الوطني الي 50 مليار جنيه سوداني    وفاة 18 مهاجرًا وفقدان 50 بعد غرق قارب شرق ليبيا    احتجاجات لمرضى الكٌلى ببورتسودان    السيسي لترامب: ضع كل جهدك لإنهاء حرب غزة    تقرير يسلّط الضوء على تفاصيل جديدة بشأن حظر واتساب في السودان    استعانت بصورة حسناء مغربية وأدعت أنها قبطية أمدرمانية.. "منيرة مجدي" قصة فتاة سودانية خدعت نشطاء بارزين وعدد كبير من الشباب ووجدت دعم غير مسبوق ونالت شهرة واسعة    مقتل شاب ب 4 رصاصات على يد فرد من الجيش بالدويم    دقة ضوابط استخراج أو تجديد رخصة القيادة مفخرة لكل سوداني    أفريقيا ومحلها في خارطة الأمن السيبراني العالمي    الشمالية ونهر النيل أوضاع إنسانية مقلقة.. جرائم وقطوعات كهرباء وطرد نازحين    السودان.. مجمّع الفقه الإسلامي ينعي"العلامة"    ترامب: "كوكاكولا" وافقت .. منذ اليوم سيصنعون مشروبهم حسب "وصفتي" !    بتوجيه من وزير الدفاع.. فريق طبي سعودي يجري عملية دقيقة لطفلة سودانية    نمط حياة يقلل من خطر الوفاة المبكرة بنسبة 40%    عَودة شريف    لماذا نستغفر 3 مرات بعد التسليم من الصلاة .. احرص عليه باستمرار    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



ارشادات جديدة للتصدي لغسل الأموال بالقطاع العقاري
هالة حمزة نشر في السوداني يوم 07 - 05 - 2014

أصدرت وحدة التحريات المالية دليلا ارشاديا للقطاع العقاري لتنويره بطرق وأساليب غسل الأموال وتمويل الإرهاب باعتبار تقليدية أسلوب غاسلي الأموال وممولي الارهاب في ولوج القطاع العقاري لأنه أكثر الاقتصاديات تعاملا بالنقد بصورة كبيرة، وأشار الدليل لجملة من المؤشرات لوجود عمليات يشتبه في ارتباطها بغسل الأموال وتمويل الارهاب بشراء أو بيع عقار بقيمة لا تتناسب وقيمته مع القيمة الفعلية له مقارنة بأسعار السوق في المنطقة أو عدم الاهتمام بالموقع والحالة الهندسية للعقار وتكاليف صيانته، تكرار شراء عقارات لا تتناسب قيمتها وغرضها مع طبيعة مهنة أو عمل العميل أو الشك في اتمام الشراء لصالح شخص آخر (جوكى )، شراء العميل لعقار للاستخدام الشخصي (منزل عائلي ) على أن يتم تسجيله باسم عمل أو شركة يمتلكها، وقيام العميل بدفع قيمة العربون اللازم لشراء العقار بشيك صادر عن شخص ثالث (تظهير) لا تربطه به صلة واضحة، أو عبر قيام العميل بدفع قيمة عربون كبيرة نقداً ومن ثم رفضه إتمام الشراء وحصوله على قيمة العربون من خلال شيك، عدم اهتمام العميل بمعاينة العقار والتأكد من حالته الإنشائية قبل إتمام عملية الشراء، شراء العميل للعديد من العقارات والقيام ببيعها دون الاهتمام بالسعر (الكسر)، تسجيل العميل للعقارات بأسماء الأقارب أو الأهل أو أسماء عمل بهدف إخفاء اسمه أو بيع العقار بأقل من الأسعار السائدة في السوق على أن يتم استلام المبلغ عن طريق شيك أو تحويل مصرفي، قيام العميل بعمليات شراء أو بيع أو مقايضة متكررة ومعقدة في فترات وجيزة، استبدال اسم المشتري قبل إتمام عملية البيع بفترة قصيرة .
ووجهت الوحدة أصحاب المكاتب العقارية للتنبه لسلوك العميل أثناء المعاملة إن كان متوترا وقلقا أثناء عملية البيع والشراء، أو عند استخدامه أسماء وعناوين وأرقام هاتف مختلفة، أو أن يحرص العميل على التعامل دون الكشف عن هويته أو يظهر استياء وعدم الرغبة في استكمال عملية البيع، أو تقديم العميل لعمولة كبيرة غير عادية للعاملين بالمكتب .
أما عن سلوكيات الموظفين في الجهات الخاضعة فقد وجهت الوحدة بمراقبتهم حال ظهور تحسن في مستوى معيشة العاملين بالمكتب العقاري في فترة زمنية وجيزة و بطريقة مفاجئة، أو حال قيام العاملين بالمكتب بتنفيذ عمليات لأطراف او جهات غير معروفة بشكل كامل .

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.