افراد (القطيع) والشماتة في الهلال..!!    (بيراميدز والأهلي والملعب والبقية تاتي)    السودان.. وزير الشباب والرياضة يصدر قرارًا    وزير المعادن: السودان ينتقل من تعدين الذهب إلى عصر المعادن الاستراتيجية والطاقة النظيفة    بدر للطيران تدشن رسميا خط بورتسودان دنقلا    ارتفاع في وارد المحاصيل الزراعية بسوق القضارف    توجيهات بحجز جميع المركبات والشاحنات المخالفة لقرار حظر تداول الحديد الخردة ونقل الحطب بالخرطوم    وزير الشباب والرياضة بنهر النيل يؤكد دعمه لتفعيل العمل الشبابي والرياضي بالولاية    المنصوري يتعهد بتقديم الدعم لتنمية الثروة الحيوانية بمحلية الحصاحيصا وجامعة الجزيرة    موعد تجربة سيري 2.0 لأول مرة على آيفون    "إيغاد" ترحّب باستئناف السودان المشاركة في المنظمة    عبلة كامل حديث السوشيال ميديا رغم الغياب    رحمة أحمد تفاجئ الجمهور بظهورها بالحجاب على البوستر الرسمى لمسلسل عرض وطلب    انخفاض أسعار النفط والذهب والفضة يواصلان مكاسبهما    عثمان ميرغني يكتب: كبري الحلفايا...    بإطلالة نارية وقرد صغير.. رامز جلال يلمح لمقالبه في رمضان    السودان.. الإعلان عن توفير 40 ألف وظيفة حكومية    السودان..تمديد فترة تسجيل طلاب الشهادة الثانوية للوافدين    ترامب يهاجم مغنيا شهيراً.. "رقصه مقزز وكلامه غير مفهوم"    وزير الشباب والرياضة يخاطب جماهير السَّلَمة الكباشي ويتكفّل برعاية البراعم والناشئين    مدير مستشفى سنار التعليمي يشيد بالمقاومة الشعبية والمنظمات لتطوير المستشفى    علامة تحذيرية لمرض باركنسون قد تظهر فى الأنف قبل سنوات من التشخيص    مشروب من مكونين يخفض وزنك ويحافظ على استقرار سكر الدم    شاهد بالصور.. كان في طريقه للتوقيع لفريق الخرطوم.. لاعب سوداني يتعرض لإصابة نتيجة انفجار "دانة" تسببت في بتر يده ورجله والنادي يكرمه بعقد مدى الحياة    شاهد بالفيديو.. قائد ميداني من أبناء "المسيرية" يعلن انشقاقه من الدعم السريع ويقسم على المصحف بسحب كل أبناء القبيلة من المليشيا    ليفربول يخسر أمام السيتي وهالاند يعود لهز الشباك ويكسر عقدة أنفيلد    شاهد بالفيديو.. افتتاح مستشفى بمواصفات عالمية بمنطقة شرق النيل بالخرطوم والجمهور يشببها بأكبر المستشفيات بالخليج    شاهد بالصور.. مواطن سوداني محتجز بأحد إقسام الشرطة بمصر يرسل رسالة لأقاربه على قطعة "كرتون" (أحضروا لي ملابس)    مدير عام قوات الجمارك: لن نتهاون في حماية الوطن من سموم المخدرات والسلاح    مجموعة الهلال السوداني.. صنداونز يقتنص التعادل ويبقي آمال التأهل في دوري الأبطال    الجمارك في السودان تحسم جدل رسوم بشأن الأثاثات والأجهزة الكهربائية للعائدين    الأهلي يبلغ ربع نهائي أبطال أفريقيا.. والجيش الملكي يهزم يانج أفريكانز    اكتشاف وجود علاقة بين الاكتئاب وهشاشة العظام    أفراد من الشرطة يلقون القبض على السائق الخاص بالقائد الميداني لمليشيا الدعم السريع "جلحة" داخل "ركشة" بحي بري    هلال كوستي يدشن برامجه الثقافية بليلة ثقافية كبرى وتكريم رموز النادي والمجتمع    السودان يرحّب بالقرار 1591    شاهد بالفيديو.. سرقة محل مجوهرات بشارع الوادي بأم درمان وقيمة المسروقات تقدر ب(ترليون) جنيه    محاولة أوكرانية جديدة لإفشال مفاوضات السلام بعيداً عن ارض المعركة    رفض الزوج شراء سجائر لها فقتلته.. جريمة زوجة مصرية تثير الجدل    توصيات المؤتمر القومي لمعالجة قضايا الشباب    لجنة أمن ولاية الخرطوم تؤكد المضي قدما في تنفيذ موجهات رئيس مجلس السيادة لبسط الأمن وفرض القانون    ضبط اسلحة ومخدرات بكسلا    حريق كبير في سوق شرق تشاد    صعود الذهب عالميًا يرفع أسعار المعدن النفيس فى قطر صباح الخميس    رسالة أخيرة في بريد الرئيس البرهان قبل تمرد الحركات المسلحة الدارفورية    ترامب يحذر إيران: الوقت ينفد والهجوم القادم سيكون أشد    مباحث الخرطوم تعلن توجيه ضربة موجعة لمافيا السيارات..إليكم التفاصيل    تلفزيون السودان يستأنف البث المباشر من مقرّه الرئيسي    وزير الصحة: التبغ عدو الحاضر والمستقبل و فاتورته الصحية تفوق عائداته الضريبية    هل قتل السحر الأسود الإسرائيلي عبد الناصر؟.. كتاب جديد يكشف خفايا خطيرة في مصر    سباق اختراق الضاحية باكورة بطولات الاتحاد العربي لألعاب القوى    شركة اتصالات في السودان تعلن عن توقف خدمات    "مَا حَرَّمَ إِسْرَائِيلُ عَلَى نَفْسِهِ"!    أحمد الشاكر: انا أعجز عن شكر جميع الإخوة الأشقاء في المملكة العربية السعودية    ترامب للإيرانيين: واصلوا الاحتجاج.. المساعدة في الطريق إليكم    السودان..حصيلة صادمة بمرض شهير في ولايتين    إسحق أحمد فضل الله يكتب: (حديث نفس...)    "كرتي والكلاب".. ومأساة شعب!    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



التحريات المالية تصدر دليلاً إرشادياً للصاغة وتجار الذهب
هالة حمزة نشر في السوداني يوم 24 - 04 - 2014

أصدرت وحدة التحريات المالية الدليل الإرشادي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للصاغة وتجار الذهب والمعادن النفيسة بهدف تنويرهم بطرق وأساليب غسل الأموال وتمويل الإرهاب والمخاطر المترتبة على ذلك لضمان تنفيذ المتطلبات الخاصة بالإبلاغ عن العمليات التي يشتبه في ارتباطها بأنشطة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
وأشار التقرير إلى مخاطرتجارة الذهب والمعادن النفيسة والأحجار الكريمة لجهة جذبها للمتعاملين بها وذات قيمة عالية ومقبولة عالمياً وتحافظ على قيمتها ويسهل بيعها وشراؤها ونقلها من مكان لآخر مما يؤدي للجوء المجرمين لغسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال هذا المجال.
وعدد الدليل طرق وأساليب واتجاهات غسل الأموال وتمويل الإرهاب في شراء العميل مجوهرات أو معادن نفيسة لا تتفق قيمتها الكبيرة مع ما هو متوقع من العميل (بعد التعرف على مهنته وطبيعة عمله) أو مقارنته بحجم العمليات السابقة, والشك في إنجاز هذه العملية لصالح شخص آخر بما يعرف ب(الجوكي)،وشروع العميل بتسجيل الحلي والمجوهرات أو الأجحار الكريمة في اسم شخص آخر، قيام العميل بالشراء نقداًً وتجنب التعامل عن طريق الحسابات المصرفية عند الشراء، تغيير اسم المشتري قبل إتمام العملية بوقت قليل دون سبب واضح، محاولة استرداد قيمة مشتريات حديثة دون تفسير أو بيعها بسعر أقل من ثمن الشراء ب(الكسر) وإصراره على استلام القيمة بشيك أو تحويل مصرفي.
عدم اهتمام العميل بمعاينة وفحص الحلي والمجوهرات وعدم التحقق من مواصفاتها ووزنها وقيمتها بشكل كاف قبل إتمام عملية الشراء،واستعداد العميل لدفع أي سعر للحصول على الحلي والمجوهرات دون محاولة تخفيض السعر أو التفاوض بشأنه، إلى جانب قيام العميل بمجموعة معقدة من العمليات للمعادن من خلال الشراء والبيع والمبادلة والمقايضة بهدف التمويه أو إخفاء مصدر الأموال، وترتيب تمويل عمليات الشراء جزئياً أو كلياً عن طريق مصدر غير معتاد ( شخص معنوي أو اعتباري ).
وأشار الدليل الارشادي لأهمية مراقبة الصاغة وتجار الذهب لسلوكيات العميل كأن يكون العميل متحفظاً أو قلقاً ومتردداً أو متوتراً أثناء التعامل مع المحل،أو أن يستخدم أسماء وعناوين مختلفة أو يحرص على التعامل دون الكشف عن هويته وهوية المتعاملين معه،أوأن يرفض تقديم الوثائق الأصلية المتعلقة بإثبات هويته أو تقديم معلومات مثيرة للشكوك أو غير واضحة أو تبدو غير حقيقية.وأن يتعمد إخفاء المعلومات المهمة كعنوان سكنه (محل إقامته الفعلية) أو رقم الهاتف أو تقديم رقم هاتف حقيقي،أن يثير موضوع أن العملية ( نظيفة) ولا تتضمن غسل أموال أو أن يتطرق للتطويل غير الضروري لتبرير العملية ، أو أن يظهر اهتماماً غير عادي بالسياسات والأنظمة الداخلية والضوابط والإجراءات الرقابية، وأن يظهر استياءً أو عدم رغبة في إكمال إجراءات عملية بيع أو شراء معادن ثمينة أو أحجار كريمة معينة عندما يعلم بأنها تتطلب إبلاغ الجهات المعنية بتفاصيلها،أو أن يقوم العميل بتقديم مبلغ من المال أو تقديم الهدايا الثمينة غير المبررة لموظف المحل ومحاولة إقناع الموظف بعدم التحقق من وثائق إثبات الشخصية والوثائق الأخرى.وأن يرفض الكشف عن تفاصيل النشاطات المتعلقة بعمله أو الكشف عن بيانات ومعلومات ووثائق خاصة بمؤسسته أو شركته أو تكون لديه معرفة شاملة غير عادية بمسائل غسل الأموال وتمويل الإرهاب والقانون الخاص بالمكافحة كأن يشير سواء بشكل مباشر أو غير مباشر لرغبته في تجنب الإبلاغ.

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.