هل هدّد أنشيلوتي البرازيل رفضاً لتسريبات "محرجة" لريال مدريد؟    "من الجنسيتين البنجلاديشية والسودانية" .. القبض على (5) مقيمين في خميس مشيط لارتكابهم عمليات نصب واحتيال – صورة    دبابيس ودالشريف    "نسبة التدمير والخراب 80%".. لجنة معاينة مباني وزارة الخارجية تكمل أعمالها وترفع تقريرها    التراخي والتماهي مع الخونة والعملاء شجّع عدداً منهم للعبور الآمن حتي عمق غرب ولاية كردفان وشاركوا في استباحة مدينة النهود    وزير التربية ب(النيل الأبيض) يقدم التهنئة لأسرة مدرسة الجديدة بنات وإحراز الطالبة فاطمة نور الدائم 96% ضمن أوائل الشهادة السودانية    النهود…شنب نمر    إسحق أحمد فضل الله يكتب: (ألف ليلة و....)    "المركز الثالث".. دي بروين ينجو بمانشستر سيتي من كمين وولفرهامبتون    منتخب الضعين شمال يودع بطولة الصداقة للمحليات    ندوة الشيوعي    الإعيسر: قادة المليشيا المتمردة ومنتسبوها والدول التي دعمتها سينالون أشد العقاب    د. عبد اللطيف البوني يكتب: لا هذا ولا ذاك    الرئاسة السورية: القصف الإسرائيلي قرب القصر الرئاسي تصعيد خطير    عثمان ميرغني يكتب: هل رئيس الوزراء "كوز"؟    شاهد بالصورة والفيديو.. حسناء الشاشة نورهان نجيب تحتفل بزفافها على أنغام الفنان عثمان بشة وتدخل في وصلة رقص مؤثرة مع والدها    كم تبلغ ثروة لامين جمال؟    حين يُجيد العازف التطبيل... ينكسر اللحن    أبوعركي البخيت الفَنان الذي يَحتفظ بشبابه في (حنجرته)    شاهد بالفيديو.. في مشهد نال إعجاب الجمهور والمتابعون.. شباب سعوديون يقفون لحظة رفع العلم السوداني بإحدى الفعاليات    شاهد بالصور والفيديو.. بوصلة رقص مثيرة.. الفنانة هدى عربي تشعل حفل غنائي بالدوحة    تتسلل إلى الكبد.. "الملاريا الحبشية" ترعب السودانيين    والد لامين يامال: لم تشاهدوا 10% من قدراته    المرة الثالثة.. نصف النهائي الآسيوي يعاند النصر    استئناف العمل بمحطة مياه سوبا وتحسين إمدادات المياه في الخرطوم    هيئة مياه الخرطوم تعلن عن خطوة مهمة    جديد الإيجارات في مصر.. خبراء يكشفون مصير المستأجرين    باكستان تعلن إسقاط مسيَّرة هنديَّة خلال ليلة خامسة من المناوشات    تجدد شكاوى المواطنين من سحب مبالغ مالية من تطبيق (بنكك)    ما حكم الدعاء بعد القراءة وقبل الركوع في الصلاة؟    عركي وفرفور وطه سليمان.. فنانون سودانيون أمام محكمة السوشيال ميديا    تعاون بين الجزيرة والفاو لإصلاح القطاع الزراعي وإعادة الإعمار    قُلْ: ليتني شمعةٌ في الظلامْ؟!    الكشف عن بشريات بشأن التيار الكهربائي للولاية للشمالية    ترامب: يجب السماح للسفن الأمريكية بالمرور مجاناً عبر قناتي السويس وبنما    كهرباء السودان توضح بشأن قطوعات التيار في ولايتين    تبادل جديد لإطلاق النار بين الهند وباكستان    علي طريقة محمد رمضان طه سليمان يثير الجدل في اغنيته الجديده "سوداني كياني"    دراسة: البروتين النباتي سر الحياة الطويلة    خبير الزلازل الهولندي يعلّق على زلزال تركيا    في حضرة الجراح: إستعادة التوازن الممكن    التحقيقات تكشف تفاصيل صادمة في قضية الإعلامية سارة خليفة    الجيش يشن غارات جوية على «بارا» وسقوط عشرات الضحايا    حملة لمكافحة الجريمة وإزالة الظواهر السالبة في مدينة بورتسودان    وزير المالية يرأس وفد السودان المشارك في إجتماعات الربيع بواشنطن    شندي تحتاج لعمل كبير… بطلوا ثرثرة فوق النيل!!!!!    ارتفاع التضخم في السودان    انتشار مرض "الغدة الدرقية" في دارفور يثير المخاوف    مستشفى الكدرو بالخرطوم بحري يستعد لاستقبال المرضى قريبًا    "مثلث الموت".. عادة يومية بريئة قد تنتهي بك في المستشفى    وفاة اللاعب أرون بوبيندزا في حادثة مأساوية    5 وفيات و19 مصابا في حريق "برج النهدة" بالشارقة    عضو وفد الحكومة السودانية يكشف ل "المحقق" ما دار في الكواليس: بيان محكمة العدل الدولية لم يصدر    ضبط عربة بوكس مستوبيشي بالحاج يوسف وعدد 3 مركبات ZY مسروقة وتوقف متهمين    الدفاع المدني ولاية الجزيرة يسيطر علي حريق باحدي المخازن الملحقة بنادي الاتحاد والمباني المجاورة    حسين خوجلي يكتب: نتنياهو وترامب يفعلان هذا اتعرفون لماذا؟    من حكمته تعالي أن جعل اختلاف ألسنتهم وألوانهم آيةً من آياته الباهرة    بعد سؤال الفنان حمزة العليلي .. الإفتاء: المسافر من السعودية إلى مصر غدا لا يجب عليه الصيام    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



التحريات المالية تصدر دليلاً إرشادياً للصاغة وتجار الذهب
هالة حمزة نشر في السوداني يوم 24 - 04 - 2014

أصدرت وحدة التحريات المالية الدليل الإرشادي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للصاغة وتجار الذهب والمعادن النفيسة بهدف تنويرهم بطرق وأساليب غسل الأموال وتمويل الإرهاب والمخاطر المترتبة على ذلك لضمان تنفيذ المتطلبات الخاصة بالإبلاغ عن العمليات التي يشتبه في ارتباطها بأنشطة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
وأشار التقرير إلى مخاطرتجارة الذهب والمعادن النفيسة والأحجار الكريمة لجهة جذبها للمتعاملين بها وذات قيمة عالية ومقبولة عالمياً وتحافظ على قيمتها ويسهل بيعها وشراؤها ونقلها من مكان لآخر مما يؤدي للجوء المجرمين لغسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال هذا المجال.
وعدد الدليل طرق وأساليب واتجاهات غسل الأموال وتمويل الإرهاب في شراء العميل مجوهرات أو معادن نفيسة لا تتفق قيمتها الكبيرة مع ما هو متوقع من العميل (بعد التعرف على مهنته وطبيعة عمله) أو مقارنته بحجم العمليات السابقة, والشك في إنجاز هذه العملية لصالح شخص آخر بما يعرف ب(الجوكي)،وشروع العميل بتسجيل الحلي والمجوهرات أو الأجحار الكريمة في اسم شخص آخر، قيام العميل بالشراء نقداًً وتجنب التعامل عن طريق الحسابات المصرفية عند الشراء، تغيير اسم المشتري قبل إتمام العملية بوقت قليل دون سبب واضح، محاولة استرداد قيمة مشتريات حديثة دون تفسير أو بيعها بسعر أقل من ثمن الشراء ب(الكسر) وإصراره على استلام القيمة بشيك أو تحويل مصرفي.
عدم اهتمام العميل بمعاينة وفحص الحلي والمجوهرات وعدم التحقق من مواصفاتها ووزنها وقيمتها بشكل كاف قبل إتمام عملية الشراء،واستعداد العميل لدفع أي سعر للحصول على الحلي والمجوهرات دون محاولة تخفيض السعر أو التفاوض بشأنه، إلى جانب قيام العميل بمجموعة معقدة من العمليات للمعادن من خلال الشراء والبيع والمبادلة والمقايضة بهدف التمويه أو إخفاء مصدر الأموال، وترتيب تمويل عمليات الشراء جزئياً أو كلياً عن طريق مصدر غير معتاد ( شخص معنوي أو اعتباري ).
وأشار الدليل الارشادي لأهمية مراقبة الصاغة وتجار الذهب لسلوكيات العميل كأن يكون العميل متحفظاً أو قلقاً ومتردداً أو متوتراً أثناء التعامل مع المحل،أو أن يستخدم أسماء وعناوين مختلفة أو يحرص على التعامل دون الكشف عن هويته وهوية المتعاملين معه،أوأن يرفض تقديم الوثائق الأصلية المتعلقة بإثبات هويته أو تقديم معلومات مثيرة للشكوك أو غير واضحة أو تبدو غير حقيقية.وأن يتعمد إخفاء المعلومات المهمة كعنوان سكنه (محل إقامته الفعلية) أو رقم الهاتف أو تقديم رقم هاتف حقيقي،أن يثير موضوع أن العملية ( نظيفة) ولا تتضمن غسل أموال أو أن يتطرق للتطويل غير الضروري لتبرير العملية ، أو أن يظهر اهتماماً غير عادي بالسياسات والأنظمة الداخلية والضوابط والإجراءات الرقابية، وأن يظهر استياءً أو عدم رغبة في إكمال إجراءات عملية بيع أو شراء معادن ثمينة أو أحجار كريمة معينة عندما يعلم بأنها تتطلب إبلاغ الجهات المعنية بتفاصيلها،أو أن يقوم العميل بتقديم مبلغ من المال أو تقديم الهدايا الثمينة غير المبررة لموظف المحل ومحاولة إقناع الموظف بعدم التحقق من وثائق إثبات الشخصية والوثائق الأخرى.وأن يرفض الكشف عن تفاصيل النشاطات المتعلقة بعمله أو الكشف عن بيانات ومعلومات ووثائق خاصة بمؤسسته أو شركته أو تكون لديه معرفة شاملة غير عادية بمسائل غسل الأموال وتمويل الإرهاب والقانون الخاص بالمكافحة كأن يشير سواء بشكل مباشر أو غير مباشر لرغبته في تجنب الإبلاغ.

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.