كلهم حلا و أبولولو..!!    السودان لا يركع .. والعدالة قادمة    وزير الخارجية يستقبل مدير عام المنظمة الدولية للهجرة التابعة للأمم المتحدة    منع قناة تلفزيونية شهيرة في السودان    شاهد بالصور.. ما هي حقيقة ظهور المذيعة تسابيح خاطر في أحضان إعلامي الدعم السريع "ود ملاح".. تعرف على القصة كاملة!!    مساعد البرهان يتحدث عن زخم لعمليات عسكرية    البرهان يطلع على أداء ديوان المراجع العام ويعد بتنفيذ توصياته    لقاء بين البرهان والمراجع العام والكشف عن مراجعة 18 بنكا    السودان الافتراضي ... كلنا بيادق .. وعبد الوهاب وردي    د.ابراهيم الصديق على يكتب:اللقاء: انتقالات جديدة..    لجنة المسابقات بارقو توقف 5 لاعبين من التضامن وتحسم مباراة الدوم والأمل    المريخ (B) يواجه الإخلاص في أولي مبارياته بالدوري المحلي بمدينة بربر    الهلال لم يحقق فوزًا على الأندية الجزائرية على أرضه منذ عام 1982….    شاهد بالصورة والفيديو.. ضابطة الدعم السريع "شيراز" تعبر عن إنبهارها بمقابلة المذيعة تسابيح خاطر بالفاشر وتخاطبها (منورة بلدنا) والأخيرة ترد عليها: (بلدنا نحنا ذاتنا معاكم)    شاهد بالصور.. المذيعة المغضوب عليها داخل مواقع التواصل السودانية "تسابيح خاطر" تصل الفاشر    جمهور مواقع التواصل بالسودان يسخر من المذيعة تسابيح خاطر بعد زيارتها للفاشر ويلقبها بأنجلينا جولي المليشيا.. تعرف على أشهر التعليقات الساخرة    المالية توقع عقد خدمة إيصالي مع مصرف التنمية الصناعية    أردوغان: لا يمكننا الاكتفاء بمتابعة ما يجري في السودان    وزير الطاقة يتفقد المستودعات الاستراتيجية الجديدة بشركة النيل للبترول    أردوغان يفجرّها داوية بشأن السودان    وزير سوداني يكشف عن مؤشر خطير    شاهد بالصورة والفيديو.. "البرهان" يظهر متأثراً ويحبس دموعه لحظة مواساته سيدة بأحد معسكرات النازحين بالشمالية والجمهور: (لقطة تجسّد هيبة القائد وحنوّ الأب، وصلابة الجندي ودمعة الوطن التي تأبى السقوط)    إحباط محاولة تهريب عدد 200 قطعة سلاح في مدينة عطبرة    السعودية : ضبط أكثر من 21 ألف مخالف خلال أسبوع.. و26 متهماً في جرائم التستر والإيواء    الترتيب الجديد لأفضل 10 هدافين للدوري السعودي    «حافظ القرآن كله وعايشين ببركته».. كيف تحدث محمد رمضان عن والده قبل رحيله؟    محمد رمضان يودع والده لمثواه الأخير وسط أجواء من الحزن والانكسار    وفي بدايات توافد المتظاهرين، هتف ثلاثة قحاتة ضد المظاهرة وتبنوا خطابات "لا للحرب"    أول جائزة سلام من الفيفا.. من المرشح الأوفر حظا؟    مركزي السودان يصدر ورقة نقدية جديدة    برشلونة ينجو من فخ كلوب بروج.. والسيتي يقسو على دورتموند    "واتساب" يطلق تطبيقه المنتظر لساعات "أبل"    بنك السودان .. فك حظر تصدير الذهب    بقرار من رئيس الوزراء: السودان يؤسس ثلاث هيئات وطنية للتحول الرقمي والأمن السيبراني وحوكمة البيانات    ما الحكم الشرعى فى زوجة قالت لزوجها: "من اليوم أنا حرام عليك"؟    غبَاء (الذكاء الاصطناعي)    مخبأة في باطن الأرض..حادثة غريبة في الخرطوم    رونالدو يفاجئ جمهوره: سأعتزل كرة القدم "قريبا"    صفعة البرهان    حرب الأكاذيب في الفاشر: حين فضح التحقيق أكاذيب الكيزان    دائرة مرور ولاية الخرطوم تدشن برنامج الدفع الإلكتروني للمعاملات المرورية بمركز ترخيص شهداء معركة الكرامة    السودان.. افتتاح غرفة النجدة بشرطة ولاية الخرطوم    5 مليارات دولار.. فساد في صادر الذهب    حسين خوجلي: (إن أردت أن تنظر لرجل من أهل النار فأنظر لعبد الرحيم دقلو)    حسين خوجلي يكتب: عبد الرجيم دقلو.. إن أردت أن تنظر لرجل من أهل النار!!    الحُزن الذي يَشبه (أعِد) في الإملاء    السجن 15 عام لمستنفر مع التمرد بالكلاكلة    عملية دقيقة تقود السلطات في السودان للقبض على متّهمة خطيرة    وزير الصحة يوجه بتفعيل غرفة طوارئ دارفور بصورة عاجلة    الجنيه السوداني يتعثر مع تضرر صادرات الذهب بفعل حظر طيران الإمارات    تركيا.. اكتشاف خبز عمره 1300 عام منقوش عليه صورة يسوع وهو يزرع الحبوب    (مبروك النجاح لرونق كريمة الاعلامي الراحل دأود)    المباحث الجنائية المركزية بولاية نهر النيل تنهي مغامرات شبكة إجرامية متخصصة في تزوير الأختام والمستندات الرسمية    حسين خوجلي يكتب: التنقيب عن المدهشات في أزمنة الرتابة    دراسة تربط مياه العبوات البلاستيكية بزيادة خطر السرطان    والي البحر الأحمر ووزير الصحة يتفقدان مستشفى إيلا لعلاج أمراض القلب والقسطرة    شكوك حول استخدام مواد كيميائية في هجوم بمسيّرات على مناطق مدنية بالفاشر    السجائر الإلكترونية قد تزيد خطر الإصابة بالسكري    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



التحريات المالية تصدر دليلاً إرشادياً للصاغة وتجار الذهب
هالة حمزة نشر في السوداني يوم 24 - 04 - 2014

أصدرت وحدة التحريات المالية الدليل الإرشادي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للصاغة وتجار الذهب والمعادن النفيسة بهدف تنويرهم بطرق وأساليب غسل الأموال وتمويل الإرهاب والمخاطر المترتبة على ذلك لضمان تنفيذ المتطلبات الخاصة بالإبلاغ عن العمليات التي يشتبه في ارتباطها بأنشطة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
وأشار التقرير إلى مخاطرتجارة الذهب والمعادن النفيسة والأحجار الكريمة لجهة جذبها للمتعاملين بها وذات قيمة عالية ومقبولة عالمياً وتحافظ على قيمتها ويسهل بيعها وشراؤها ونقلها من مكان لآخر مما يؤدي للجوء المجرمين لغسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال هذا المجال.
وعدد الدليل طرق وأساليب واتجاهات غسل الأموال وتمويل الإرهاب في شراء العميل مجوهرات أو معادن نفيسة لا تتفق قيمتها الكبيرة مع ما هو متوقع من العميل (بعد التعرف على مهنته وطبيعة عمله) أو مقارنته بحجم العمليات السابقة, والشك في إنجاز هذه العملية لصالح شخص آخر بما يعرف ب(الجوكي)،وشروع العميل بتسجيل الحلي والمجوهرات أو الأجحار الكريمة في اسم شخص آخر، قيام العميل بالشراء نقداًً وتجنب التعامل عن طريق الحسابات المصرفية عند الشراء، تغيير اسم المشتري قبل إتمام العملية بوقت قليل دون سبب واضح، محاولة استرداد قيمة مشتريات حديثة دون تفسير أو بيعها بسعر أقل من ثمن الشراء ب(الكسر) وإصراره على استلام القيمة بشيك أو تحويل مصرفي.
عدم اهتمام العميل بمعاينة وفحص الحلي والمجوهرات وعدم التحقق من مواصفاتها ووزنها وقيمتها بشكل كاف قبل إتمام عملية الشراء،واستعداد العميل لدفع أي سعر للحصول على الحلي والمجوهرات دون محاولة تخفيض السعر أو التفاوض بشأنه، إلى جانب قيام العميل بمجموعة معقدة من العمليات للمعادن من خلال الشراء والبيع والمبادلة والمقايضة بهدف التمويه أو إخفاء مصدر الأموال، وترتيب تمويل عمليات الشراء جزئياً أو كلياً عن طريق مصدر غير معتاد ( شخص معنوي أو اعتباري ).
وأشار الدليل الارشادي لأهمية مراقبة الصاغة وتجار الذهب لسلوكيات العميل كأن يكون العميل متحفظاً أو قلقاً ومتردداً أو متوتراً أثناء التعامل مع المحل،أو أن يستخدم أسماء وعناوين مختلفة أو يحرص على التعامل دون الكشف عن هويته وهوية المتعاملين معه،أوأن يرفض تقديم الوثائق الأصلية المتعلقة بإثبات هويته أو تقديم معلومات مثيرة للشكوك أو غير واضحة أو تبدو غير حقيقية.وأن يتعمد إخفاء المعلومات المهمة كعنوان سكنه (محل إقامته الفعلية) أو رقم الهاتف أو تقديم رقم هاتف حقيقي،أن يثير موضوع أن العملية ( نظيفة) ولا تتضمن غسل أموال أو أن يتطرق للتطويل غير الضروري لتبرير العملية ، أو أن يظهر اهتماماً غير عادي بالسياسات والأنظمة الداخلية والضوابط والإجراءات الرقابية، وأن يظهر استياءً أو عدم رغبة في إكمال إجراءات عملية بيع أو شراء معادن ثمينة أو أحجار كريمة معينة عندما يعلم بأنها تتطلب إبلاغ الجهات المعنية بتفاصيلها،أو أن يقوم العميل بتقديم مبلغ من المال أو تقديم الهدايا الثمينة غير المبررة لموظف المحل ومحاولة إقناع الموظف بعدم التحقق من وثائق إثبات الشخصية والوثائق الأخرى.وأن يرفض الكشف عن تفاصيل النشاطات المتعلقة بعمله أو الكشف عن بيانات ومعلومات ووثائق خاصة بمؤسسته أو شركته أو تكون لديه معرفة شاملة غير عادية بمسائل غسل الأموال وتمويل الإرهاب والقانون الخاص بالمكافحة كأن يشير سواء بشكل مباشر أو غير مباشر لرغبته في تجنب الإبلاغ.

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.