تصفية ضباط بالجيش السوداني    معارك كردفان    "نهاية مأساوية" لطفل خسر أموال والده في لعبة على الإنترنت    رئيس اتحاد بربر يشيد بلجنة التسجيلات ويتفقد الاستاد    سيناريوهات ليس اقلها انقلاب القبائل على المليشيا او هروب المقاتلين    عثمان ميرغني يكتب: المفردات «الملتبسة» في السودان    خطوط تركيا الجويّة تدشّن أولى رحلاتها إلى السودان    شاهد بالصورة والفيديو.. حصلت على أموال طائلة من النقطة.. الفنانة فهيمة عبد الله تغني و"صراف آلي" من المال تحتها على الأرض وساخرون: (مغارز لطليقها)    شاهد بالفيديو.. خلال حفل بالقاهرة.. فتيات سودانيات يتفاعلن في الرقص مع فنان الحفل على أنغام (الله يكتب لي سفر الطيارة) وساخرون: (كلهن جايات فلاي بوكس عشان كدة)    شاهد بالصورة والفيديو.. حصلت على أموال طائلة من النقطة.. الفنانة فهيمة عبد الله تغني و"صراف آلي" من المال تحتها على الأرض وساخرون: (مغارز لطليقها)    حياة جديدة للبشير بعد عزله.. مجمع سكني وإنترنت وطاقم خدمة خاص    إحباط محاولة تهريب وقود ومواد تموينية إلى مناطق سيطرة الدعم السريع    شاهد بالصورة والفيديو.. خلال حفل خاص حضره جمهور غفير من الشباب.. فتاة سودانية تدخل في وصلة رقص مثيرة بمؤخرتها وتغمر الفنانة بأموال النقطة وساخرون: (شكلها مشت للدكتور المصري)    السعودية وباكستان توقعان اتفاقية دفاع مشترك    هدف قاتل يقود ليفربول لإفساد ريمونتادا أتلتيكو مدريد    كبش فداء باسم المعلم... والفشل باسم الإدارة!    ((أحذروا الجاموس))    المالية تؤكد دعم توطين العلاج داخل البلاد    مبارك الفاضل..على قيادة الجيش قبول خطة الحل التي قدمتها الرباعية    غادر المستشفى بعد أن تعافي رئيس الوزراء من وعكة صحية في الرياض    التغير المناخي تسبب في وفاة أكثر من 15 ألف شخص بأوروبا هذا الصيف    تحالف خطير.. كييف تُسَلِّح الدعم السريع وتسير نحو الاعتراف بتأسيس!    دوري الأبطال.. مبابي يقود ريال مدريد لفوز صعب على مارسيليا    شاهد بالفيديو.. نجم السوشيال ميديا ود القضارف يسخر من الشاب السوداني الذي زعم أنه المهدي المنتظر: (اسمك يدل على أنك بتاع مرور والمهدي ما نازح في مصر وما عامل "آي لاينر" زيك)    ماذا لو اندفع الغزيون نحو سيناء؟.. مصر تكشف سيناريوهات التعامل    الجزيرة: ضبط أدوية مهربة وغير مسجلة بالمناقل    السودان يدعو المجتمع الدولي لدعم إعادة الإعمار    ريال مدريد يواجه مرسيليا في بداية مشواره بدوري أبطال أوروبا    ما ترتيب محمد صلاح في قائمة هدافي دوري أبطال أوروبا عبر التاريخ؟    ماذا تريد حكومة الأمل من السعودية؟    الشرطة تضع حداً لعصابة النشل والخطف بصينية جسر الحلفايا    شاهد بالصور.. زواج فتاة "سودانية" من شاب "بنغالي" يشعل مواقع التواصل وإحدى المتابعات تكشف تفاصيل هامة عن العريس: (اخصائي مهن طبية ويملك جنسية إحدى الدول الأوروبية والعروس سليلة أعرق الأسر)    السودان يستعيد عضوية المكتب التنفيذي للاتحاد العربي لكرة القدم    إنت ليه بتشرب سجاير؟! والله يا عمو بدخن مجاملة لأصحابي ديل!    وزير الداخلية يترأس إجتماع لجنة ضبط الأمن وفرض هيبة الدولة ولاية الخرطوم    عودة السياحة النيلية بالخرطوم    في أزمنة الحرب.. "زولو" فنان يلتزم بالغناء للسلام والمحبة    إيد على إيد تجدع من النيل    شاهد بالصورة والفيديو.. عروس سودانية ترفض "رش" عريسها بالحليب رغم إقدامه على الخطوة وتعاتبه والجمهور يعلق: (يرشونا بالنووي نحنا)    حسين خوجلي يكتب: الأمة العربية بين وزن الفارس ووزن الفأر..!    ضياء الدين بلال يكتب: (معليش.. اكتشاف متأخر)!    في الجزيرة نزرع أسفنا    من هم قادة حماس الذين استهدفتهم إسرائيل في الدوحة؟    مباحث شرطة القضارف تسترد مصوغات ذهبية مسروقة تقدر قيمتها ب (69) مليون جنيه    في عملية نوعية.. مقتل قائد الأمن العسكري و 6 ضباط آخرين وعشرات الجنود    الخرطوم: سعر جنوني لجالون الوقود    السجن المؤبّد لمتهم تعاون مع الميليشيا في تجاريًا    وصية النبي عند خسوف القمر.. اتبع سنة سيدنا المصطفى    عثمان ميرغني يكتب: "اللعب مع الكبار"..    جنازة الخوف    حكاية من جامع الحارة    حسين خوجلي يكتب: حكاية من جامع الحارة    تخصيص مستشفى الأطفال أمدرمان كمركز عزل لعلاج حمى الضنك    مشكلة التساهل مع عمليات النهب المسلح في الخرطوم "نهب وليس 9 طويلة"    وسط حراسة مشددة.. التحقيق مع الإعلامية سارة خليفة بتهمة غسيل الأموال    نفسية وعصبية.. تعرف على أبرز أسباب صرير الأسنان عند النوم    بعد خطوة مثيرة لمركز طبي.."زلفو" يصدر بيانًا تحذيريًا لمرضى الكلى    الصحة: وفاة 3 أطفال بمستشفى البان جديد بعد تلقيهم جرعة تطعيم    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



البنك المركزي: السداد المفاجيء للمديونية الكبيرة بوابة لكشف غسيل الأموال
السوداني نشر في السوداني يوم 01 - 01 - 2012


أصدر دليلا إرشاديا لمكافحة غسيل الأموال
البنك المركزي: السداد المفاجيء للمديونية الكبيرة بوابة لكشف غسيل الأموال
تقرير: هالة حمزة
حصلت السوداني من مصادرها على الدليل الارشادي الحديث لمكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب من خلال المصارف والصرافات والذي أصدرته الادارة العامة للرقابة المصرفية ادارة الرقابة الوقائية ببنك السودان المركزي واحتوى الدليل (12 صفحة) على أهم المعلومات والارشادات حول مراحل غسل الأموال وتمويل الارهاب واساليب عمليات يشتبه ارتباطها بغسل الأموال أو تمويل الارهاب ، وسلوكيات العميل ، سلوكيات موظف البنك .
وأوضح أن عمليات غسل الأموال عبر المصارف تمر بثلاث مراحل وتشمل مرحلة التوظيف ويتم من خلالها توظيف أو استثمار أو ادخال الأموال المتأتية من جريمة أو عمل غير مشروع للنظام المالي ، والمرحلة الثانية التغطية وهي اخفاء أو تمويه علاقة الأموال مع مصادرها غير المشروعة من خلال القيام بسلسلة معقدة من العمليات المالية وغير المالية ، ثم أخيرا مرحلة الدمج وفي هذه المرحلة يتم دمج الأموال المغسولة في الاقتصاد حتى يصبح من الصعب التمييز بينها وبين الأموال المتأتية من مصادر مشروعة .
أما فيما يلي تمويل الارهاب أشار الدليل الى أساليب عمليات يشتبه ارتباطها بغسل الأموال أو تمويل الارهاب من خلال المعاملات المالية التي تتم نقدا أو تأخذ أيا من أشكال الايداعات النقدية الكبيرة التي لا تبدو عادية يقوم بها شخص طبيعي أو معنوي ممن يتم نشاطه التجاري الظاهر عادة من خلال الشيكات أو أدوات الدفع الأخرى وفي حال تزايد حجم الودائع النقدية لأي شخص من دون مبرر واضح ، أو ايداع مبالغ نقدية على مراحل متعددة بحيث تكون قيمة المبلغ المودع في كل مرة أقل من الحد الوارد ضمن التعليمات (30,000) جنيه سوداني أو ما يعادلها بالعملات الأجنبية ولكن تشكل في مجملها مبالغ تزيد عن ذلك أو ايداع مبالغ نقدية على مراحل متعددة بحيث تشكل في مجموعها مبالغ ضخمة ، أو التركيز على السحوبات والايداعات النقدية بدلا عن الحوالات المصرفية أو الأدوات الأخرى القابلة للتداول دون مبرر واضح ، وتبديل كميات كبيرة من الأوراق النقدية من فئات صغيرة بأوراق نقدية من فئات كبيرة دون أسباب واضحة ، وايداعات نقدية كبيرة غير عادية باستخدام أجهزة الصراف الآلي وذلك لتجنب الاتصال المباشر مع موظف البنك خاصة اذا كانت لا تنسجم مع الدخل الاعتيادي للعميل المعني وطبيعة نشاطه ، أو قيام العميل بتنفيذ عدة عمليات نقدية كبيرة لدى فروع للبنك أو القيام بذلك من قبل عدة أشخاص نيابة عن العميل وذلك في نفس اليوم ، أو في حال الايداعات النقدية الضخمة التي تتضمن رزما نقدية مختومة بختم بنوك أخرى ، أو ايداعات نقدية تتضمن أوراقا نقدية مزيفة أو شبه بالية أو قديمة ، وقيام العميل بالسحب المفاجئ والسريع لأرصدته دون مبرر مقنع أو مقبول .
أما حالات غسل الأموال وتمويل الارهاب في حال حسابات الأشخاص فتظهر عبر احتفاظ العميل بعدة حسابات وايداع مبالغ نقدية في كل منها بحيث تشكل في مجموعها مبلغا كبيرا لا يتناسب وطبيعة عمله ما عدا العملاء الذين تقتضي طبيعة عملهم الاحتفاظ بأكثر من حساب أو تنفيذ سحوبات نقدية كبيرة من حساب غير نشط أو من حساب وردت اليه مبالغ كبيرة غير متوقعة من الخارج ، أو حسابات الشركات أو المؤسسات التي تظهر نشاطا قليلا أو غير منظم .
أما من خلال الحوالات فقد أشار الدليل الى أن غسل الأموال وتمويل الارهاب يتم بتحويل الايداعات في الحساب الى الخارج مباشرة سواء في دفعة واحدة أو على دفعات ، أو اصدار حوالات بمبالغ كبيرة الى دول تتميز بأنها ملاذات للسرية المصرفية أو الضريبية ، وكذلك في حال احتفاظ العميل بعدة صناديق للأمانات بدون مبرر واضح ، والتعاملات ذات الصلة بالاستثمار عن طريق شراء أوراق مالية للاحتفاظ بها في صناديق الأمانات لدى البنك مع عدم وجود انسجام مع نشاط العميل ومكانته المالية وقيام العميل بتصفية مركز مالي كبير عن طريق سلسلة من العمليات النقدية الصغيرة .
كما يتم غسل الأموال وتمويل الارهاب عن طريق التمويل عبر قيام العميل بسداد مديونية كبيرة له بشكل مفاجئ دون تفسير واضح ومعقول لمصدر السداد والتقدم بطلب الحصول على تمويل مقابل ضمان نقدي في الخارج وقيام العميل بسداد مديونية مصنفة دين هالك قبل الوقت المتوقع وبمبالغ أكبر من المتوقع ، أما المعاملات المصرفية والمالية والدولية فتتم عبر بناء أرصدة كبيرة لا تتناسب وحجم النشاط الطبيعي للعميل والتحويل المتتالي الى حساب أو حسابات خارجية ولجوء العميل الى ايداعات متتالية للشيكات السياحية بالعملات الأجنبية بمبالغ تزيد عن الحد الوارد ضمن التعليمات ، أما الخدمات المصرفية الاليكترونية فيتم الغسل وتمويل الارهاب فيها عبر تلقي الحساب لعدة تحويلات مالية صغيرة بطريقة اليكترونية وبعد ذلك اجراء تحويلات كبيرة بنفس الطريقة الى بلد آخر .
وحول سلوكيات العميل ، فتتمثل في العميل الذي يقوم بالاستفسار من البنك حول سجلات وأنظمة البنك وتعليماته بهدف الاحاطة بالمعلومات اللازمة حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب وتجنب المخالفات القانونية بشأنها ،والعميل الذي يكون هاتف منزله أو عمله أو هاتفه المتنقل مفصولا ،وكذلك العميل الذي يرفض الكشف عن بيانات ومعلومات ووثائق خاصة بمؤسسته أو شركته وفيما يلي سلوكيات موظف البنك فقد اعتبر الدليل سلوكيات موظف البنك مؤشرا على تورطه بعمليات غير مشروعة وذلك بارتفاع مستوى معيشته وانفاقه بشكل ملحوظ ومفاجئ ولا يتناسب مع دخله الشهري ، أو قيامه بتنفيذ عمليات المستفيد النهائي فيها غير معروف بشكل كامل أو قيامه بشكل متكرر بتجاوز الاجراءات الرقابية واتباع سياسة المراوغة خلال أدائه لعمله وتفاديه القيام بأية اجازات
أما الدليل الارشادي لعمليات غسل الأموال وتمويل الارهاب في الصرافات فهي شبيهة الى حد ما بما يحدث في المصارف خاصة فيما يلي بالسلوكيات الخاصة بموظف المصارف والصرافات ، كما تتم عمليات غسل الأموال بالصرافات من خلال العمليات النقدية شراء ، بيع ، أو مبادلة مبالغ نقدية ممن دون مبرر واضح أو في حال ايداع مبالغ نقدية على مراحل متعددة بحيث تشكل في مجموعها مبالغ ضخمة ، أو حوالات واردة مصحوبة بتعليمات لتحويل قيمتها الى شيكات أو ارسالها بالبريد لشخص ما .

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.