البرهان يغادر الرياض وفي مقدمة مودعيه نائب أمير المنطقة    انقسام داخل المؤتمر السوداني بعد توقيع قيادات على ميثاق «تأسيس»    والي الخرطوم يوجه بالالتزام بأسعار الغاز حسب التخفيض الجديد    المغرب يحسم بطاقة نهائي كأس العرب الأولى على حساب الإمارات    شاهد.. "بقال" يرد على سخرية نشطاء الدعم السريع بعدما وصفوه ب"الكج" وأن الانتصارات توالت عليهم بعد ذهابه: (بعد مشيت منكم الحكامة إبراهيم إدريس انجغم والمسيرات اشتغلت فيكم)    شاهد بالصورة والفيديو.. الفنانة إيلاف عبد العزيز تُقلد السلطانة هدى عربي أثناء تقديمها وصلة غنائية والأخيرة تنفجر بالضحكات    شاهد بالصورة والفيديو.. شارع "البراحة" بمدينة بحري يلبس حلة زاهية بعد أعمال الصيانة وإعادة سفلتة الطريق    البرهان يصل الرياض    ضبط أخطر تجار الحشيش وبحوزته كمية كبيرة من البنقو    شاهد بالفديو.. تكلفة إيجار الأستوديو وحده بلغت 2 مليون مصري.. صحفية سودانية شهيرة تهاجم برنامج "أغاني وأغاني" وتناشد الرئيس البرهان: (أوقف هذا السفه لأجل الشهداء الذين قدموا أنفسهم فداء لك)    إجلاء جثامين وجرحى عناصر«يونيسفا» إلى أبيي بعد الهجوم المسيّر    تعرف على جوائز كأس العرب 2025    الجمارك تدشين العمل بنظام التتبع الإلكتروني للحاويات    الأمير دنقلا يهزم القوز أبوحمد بهدف ويشعل صراع مجموعة أبوحمد    النوم أقل من 7 ساعات ثاني أكبر قاتل بعد التدخين    التاج ابوجلفا ودلوت في نهائي دورة شهداء معركة الكرامة بمدينة رفاعة    ريال مدريد ينجو من فخ ألافيس ويلاحق برشلونة    مَاذا يَنقُص الهِلال؟    مسؤول سوداني ينجو من موت محقق    شاهد بالصور.. "جرجس روحي" يهاجم "زول سغيل" بسبب دارمته الجديدة: (كنت بتتريق علي الاحداث الانت حاليا بتحاول تمثلها ومجالك انت معروف شوف البنات الساقطات اخلاقيا والماعندهم اهل)    رئيس مجلس السيادة يتسلم رسالة خطية من شقيقه رئيس جمهورية جنوب السودان    بعد غياب طويل.. أول ظهور للفنانة المصرية عبلة كامل بعد قرار السيسي    ياسر محجوب الحسيني يكتب: البرهان يناور بذكاء ويتوعد الدعم السريع    منع نقل البضائع يرفع أسعار السلع في دارفور    المريخ السوداني يصدر قرارًا تّجاه اثنين من لاعبيه    فريق عسكري سعودي إماراتي يصل عدن    ترامب يعلن: الجيش الأمريكي سيبدأ بشن غارات على الأراضي الفنزويلية    ترامب يلغي وضع الحماية المؤقتة للإثيوبيين    كارثة إنسانية قبالة اليونان وغالبية الضحايا من مصر والسودان    الإعلامية والشاعرة داليا الياس ترد على إتهام الجمهور لها بالتسبب في فصل المذيع الراحل محمد محمود حسكا من قناة النيل الأزرق    رئيس الوزراء يشهد تدشين الربط الشبكي بين الجمارك والمواصفات والمقاييس    أطعمة ومشروبات غير متوقعة تسبب تسوس الأسنان    إليك 7 أطعمة تساعدك في تقليل دهون الكرش طبيعياً    الإعلامية سماح الصادق زوجة المذيع الراحل محمد حسكا: (حسبي الله ونعم الوكيل في كل زول بتاجر بي موت زوجي.. دا حبيبي حتة من قلبي وروحي انا الفقدته وفقدت حسه وصوته وحبه)    حَسْكَا.. نجمٌ عَلى طَريقته    قوات الجمارك بكسلا تحبط تهريب (10) آلاف حبة كبتاجون    وفاة إعلامي سوداني    مسيّرتان انتحاريتان للميليشيا في الخرطوم والقبض على المتّهمين    هيئة مياه الخرطوم تعلن عودة محطة كبيرة للعمل    إسحق أحمد فضل الله يكتب: (حديث نفس...)    تنويه عاجل لهيئة مياه الخرطوم    تصريحات ترامب المسيئة للصومال تثير غضبا واسعا في مقديشو    قرار عاجل لرئيس الوزراء السوداني    حريق سوق شهير يسفر عن خسائر كبيرة للتجار السودانيين    مياه الخرطوم تكشف تفاصيل بشأن محطة سوبا وتنويه للمواطنين    إدارة التعدين بولاية كسلا تضبط (588) جرام و (8) حبات ذهب معدة للبيع خارج القنوات الرسمية    محافظ بنك السودان المركزي تزور ولاية الجزيرة وتؤكد دعم البنك لجهود التعافي الاقتصادي    إحباط تهريب كميات كبيرة من المخدرات والمواد الخطرة بنهر النيل    الصحة الاتحادية تُشدد الرقابة بمطار بورتسودان لمواجهة خطر ماربورغ القادم من إثيوبيا    مقترح برلماني بريطاني: توفير مسار آمن لدخول السودانيين إلى بريطانيا بسهولة    إحباط تهريب أكثر من (18) كيلوجرامًا من الذهب في عملية نوعية    وصول 260 ألف جوال من الأسمدة لزراعة محاصيل العروة الشتوية بالجزيرة    الشتاء واكتئاب حواء الموسمي    عثمان ميرغني يكتب: تصريحات ترامب المفاجئة ..    "كرتي والكلاب".. ومأساة شعب!    ما الحكم الشرعى فى زوجة قالت لزوجها: "من اليوم أنا حرام عليك"؟    حسين خوجلي: (إن أردت أن تنظر لرجل من أهل النار فأنظر لعبد الرحيم دقلو)    حسين خوجلي يكتب: عبد الرجيم دقلو.. إن أردت أن تنظر لرجل من أهل النار!!    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



مخاطر غسل الأموال! .. بقلم: فيصل الدابي
فيصل الدابي المحامي نشر في سودانيل يوم 20 - 03 - 2015

عنوان البريد الإلكتروني هذا محمي من روبوتات السبام. يجب عليك تفعيل الجافاسكربت لرؤيته.
تُعتبر جرائم غسل الأموال من أخطر الجرائم المالية المحلية والعالمية التي تستهدف اقتصاديات جميع دول العالم وبنوكها لأن النجاح في تصريف الأموال القذرة المتحصل عليها عن طريق الجرائم يساعد على ارتكاب المزيد من الجرائم ضد الأفراد وضد الأموال وضد النظام العام ، فعصابات الجرائم المنظمة تجني كل عام مليارات الدولارات من جرائم الاتجار بالبشر والاتجار بالمخدرات وتهريب الأسلحة ثم تقوم بفتح آلالاف الحسابات المصرفية لدى البنوك في مختلف دول العالم عبر أفرادها المنتشرين في كل الدول ثم تقوم بإيداع مبالغ صغيرة من تلك الأموال القذرة في كل حساب مصرفي على حدة، ثم تقوم في نهاية المطاف بسحب الأموال الصغيرة وتجميعها ثم تقوم بشراء عقارات غالية الثمن في كل مدن العالم وتسجيلها في أسماء شركات وأفراد تابعين لها وبذلك تنجح عصابات الجرائم المنظمة في اختراق الدورات المالية المحلية والعالمية وتحويل الأموال القذرة إلى أموال نظيفة عبر تمريرها وخلطها في الدورات المالية المصرفية النظيفة في البنوك التي تعتبرها عصابات الجرائم المنظمة مجرد غسالات يتم عبرها غسل الأموال القذرة وتجفيفها ونشرها ثم جمعها وتحويلها إلى أموال نظيفة يستحيل تعقبها من قبل الشرطة أو أجهزة الاستخبارات المالية!
هناك سؤال هام وهو : ماذا يفعل صاحب العمل إذا حامت شبهة غسل الأموال حول موظف أو عامل يتقاضى راتباً صغيراً ثم فجأة أصبح يمتلك عقاراً باهظ الثمن أو يمتطي سيارة فاخرة؟ هل يحق لصاحب العمل أن يذهب للبنك ويطلب تزويده بكشف من الحساب المصرفي للمشتبه فيه ؟ هل يجوز لصاحب العمل الذهاب للشرطة وفتح بلاغ احتيال أو تملك جنائي ضد الشخص المذكور؟! من المؤكد أن البنك وصاحب العمل ممنوعان من انتهاك سرية الحساب المصرفي للموظف أو العامل فسرية الحسابات المصرفية محمية بموجب تعلميات مصرف قطر المركزي ، كذلك فإن فتح بلاغ احتيال أو تملك جنائي قد ينتهي بقيام الموظف أو العامل برفع دعوى إشانة سمعة والمطالبة بتعويض ضخم من صاحب العمل إذا أثبت أنه ورث أموال طائلة أو تزوج ذات مال أو فاز بالسيارة في سحب أجراه أحد البنوك أو فاز بفيلا فاخرة أو بمبلغ مليون دولار أو بسيارة باهظة الثمن بعد مشاركته في برنامج تبثه أي فضائية!
إذن كيف يمكن مواجهة ذلك الاشتباه بغسل الأموال؟! الاجابة هي: يجب على صاحب العمل أن يبلغ البنك بطريقة غير رسمية بالاشتباه المعني ، وبموجب ذلك يقوم قسم الالتزام بالبنك بإجراء تحقيق داخلي ولا يحق للبنك تجميد أي أرصدة في حساب الموظف أو العامل، فإذا لم يجد قسم الالتزام بالبنك أي شبهة فعندها يتم قفل التحقيق بعد كتابة تقرير مبريء للذمة ، أما إذا ثبت وجود شبهة قوية فيجب على البنك إبلاغ وحدة المعلومات المالية القطرية وهي وحدة مستقلة متخصصة في التحقيق في جرائم غسل الأموال وتمتلك صلاحيات أكبر من البنوك بحكم أنها عضو في اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وهي مفوضة بإجراء تحقيق داخلي ولديها مصادر معلومات رسمية متعددة ، كوزارة الداخلية ومصرف قطر المركزي ، فإذا وجدت وحدة المعلومات المالية شبهة قوية يمكنها تجميد أرصدة الموظف أو العامل بعد الحصول على موافقة المحافظ أو النائب العام ومن ثم يُمكن للنيابة العامة فتح بلاغ احتيال أو تملك جنائي واتخاذ الاجراءات الجنائية اللازمة كالقبض والتحقيق، أما إذا وُجد سبب مشروع يبرر الثروة المفاجئة التي هبطت على الموظف أو العامل دون سابق إنذار فعندها يتم إغلاق ملف التحقيق بهدوء دون أن يعلم الموظف أو العامل بكل تلك التحقيقات الخفية التي تم إجراؤها بشأن حسابه المصرفي!

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.