شاهد بالفيديو.. فنان سوداني يعتدي على أحد الحاضرين بعد أن قام بوضع أموال "النقطة" على رأسه أثناء تقديمه وصلة غنائية بأحد المسارح    شاهد بالفيديو.. التيكتوكر السودانية خديجة أمريكا تظهر بإطلالة ملفتة وتزعم أنها "هندية" الجنسية    شاهد بالصورة.. بعد أن أعلنت في وقت سابق رفضها فكرة الزواج والإرتباط بأي رجل.. الناشطة السودانية وئام شوقي تفاجئ الجميع وتحتفل بخطبتها    البرهان : لن نضع السلاح إلا باستئصال التمرد والعدوان الغاشم    وفد عسكري أوغندي قرب جوبا    تقارير تكشف خسائر مشغلّي خدمات الاتصالات في السودان    مجاعة تهدد آلاف السودانيين في الفاشر    تجدّد إصابة إندريك "أحبط" إعارته لريال سوسيداد    توجيه الاتهام إلى 16 من قادة المليشيا المتمردة في قضية مقتل والي غرب دارفور السابق خميس ابكر    لدى مخاطبته حفل تكريم رجل الاعمال شكينيبة بادي يشيد بجامعة النيل الازرق في دعم الاستقرار    شغل مؤسس    عثمان ميرغني يكتب: لا وقت للدموع..    السودان..وزير يرحب بمبادرة لحزب شهير    الهلال السوداني يلاحق مقلدي شعاره قانونيًا في مصر: تحذير رسمي للمصانع ونقاط البيع    "ناسا" تخطط لبناء مفاعل نووي على سطح القمر    ريال مدريد الجديد.. من الغالاكتيكوس إلى أصغر قائمة في القرن ال 21    تيك توك يحذف 16.5 مليون فيديو في 5 دول عربية خلال 3 أشهر    الشان لا ترحم الأخطاء    صقور الجديان في الشان مشوار صعب وأمل كبير    الإسبان يستعينون ب"الأقزام السبعة" للانتقام من يامال    السودان.."الشبكة المتخصّصة" في قبضة السلطات    مقتل 68 مهاجرا أفريقيا وفقدان العشرات إثر غرق قارب    ريال مدريد لفينيسيوس: سنتخلى عنك مثل راموس.. والبرازيلي يرضخ    مسؤول سوداني يردّ على"شائعة" بشأن اتّفاقية سعودية    غنوا للصحافة… وانصتوا لندائها    توضيح من نادي المريخ    حرام شرعًا.. حملة ضد جبّادات الكهرباء في كسلا    شاهد بالفيديو.. بأزياء مثيرة وعلى أنغام "ولا يا ولا".. الفنانة عشة الجبل تظهر حافية القدمين في "كليب" جديد من شاطئ البحر وساخرون: (جواهر برو ماكس)    امرأة على رأس قيادة بنك الخرطوم..!!    وحدة الانقاذ البري بالدفاع المدني تنجح في إنتشال طفل حديث الولادة من داخل مرحاض في بالإسكان الثورة 75 بولاية الخرطوم    الخرطوم تحت رحمة السلاح.. فوضى أمنية تهدد حياة المدنيين    "الحبيبة الافتراضية".. دراسة تكشف مخاطر اعتماد المراهقين على الذكاء الاصطناعي    المصرف المركزي في الإمارات يلغي ترخيص "النهدي للصرافة"    أنقذ المئات.. تفاصيل "الوفاة البطولية" لضحية حفل محمد رمضان    لجنة أمن ولاية الخرطوم تقرر حصر وتصنيف المضبوطات تمهيداً لإعادتها لأصحابها    انتظام النوم أهم من عدد ساعاته.. دراسة تكشف المخاطر    خبر صادم في أمدرمان    اقتسام السلطة واحتساب الشعب    شاهد بالصورة والفيديو.. ماذا قالت السلطانة هدى عربي عن "الدولة"؟    شاهد بالصورة والفيديو.. الفنان والممثل أحمد الجقر "يعوس" القراصة ويجهز "الملوحة" ببورتسودان وساخرون: (موهبة جديدة تضاف لقائمة مواهبك الغير موجودة)    شاهد بالفيديو.. منها صور زواجه وأخرى مع رئيس أركان الجيش.. العثور على إلبوم صور تذكارية لقائد الدعم السريع "حميدتي" داخل منزله بالخرطوم    إلى بُرمة المهدية ودقلو التيجانية وابراهيم الختمية    رحيل "رجل الظلّ" في الدراما المصرية... لطفي لبيب يودّع مسرح الحياة    زيادة راس المال الاسمي لبنك امدرمان الوطني الي 50 مليار جنيه سوداني    وفاة 18 مهاجرًا وفقدان 50 بعد غرق قارب شرق ليبيا    احتجاجات لمرضى الكٌلى ببورتسودان    السيسي لترامب: ضع كل جهدك لإنهاء حرب غزة    تقرير يسلّط الضوء على تفاصيل جديدة بشأن حظر واتساب في السودان    استعانت بصورة حسناء مغربية وأدعت أنها قبطية أمدرمانية.. "منيرة مجدي" قصة فتاة سودانية خدعت نشطاء بارزين وعدد كبير من الشباب ووجدت دعم غير مسبوق ونالت شهرة واسعة    مقتل شاب ب 4 رصاصات على يد فرد من الجيش بالدويم    دقة ضوابط استخراج أو تجديد رخصة القيادة مفخرة لكل سوداني    أفريقيا ومحلها في خارطة الأمن السيبراني العالمي    السودان.. مجمّع الفقه الإسلامي ينعي"العلامة"    ترامب: "كوكاكولا" وافقت .. منذ اليوم سيصنعون مشروبهم حسب "وصفتي" !    بتوجيه من وزير الدفاع.. فريق طبي سعودي يجري عملية دقيقة لطفلة سودانية    نمط حياة يقلل من خطر الوفاة المبكرة بنسبة 40%    عَودة شريف    لماذا نستغفر 3 مرات بعد التسليم من الصلاة .. احرص عليه باستمرار    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



مخاطر غسل الأموال! .. بقلم: فيصل الدابي
فيصل الدابي المحامي نشر في سودانيل يوم 20 - 03 - 2015

عنوان البريد الإلكتروني هذا محمي من روبوتات السبام. يجب عليك تفعيل الجافاسكربت لرؤيته.
تُعتبر جرائم غسل الأموال من أخطر الجرائم المالية المحلية والعالمية التي تستهدف اقتصاديات جميع دول العالم وبنوكها لأن النجاح في تصريف الأموال القذرة المتحصل عليها عن طريق الجرائم يساعد على ارتكاب المزيد من الجرائم ضد الأفراد وضد الأموال وضد النظام العام ، فعصابات الجرائم المنظمة تجني كل عام مليارات الدولارات من جرائم الاتجار بالبشر والاتجار بالمخدرات وتهريب الأسلحة ثم تقوم بفتح آلالاف الحسابات المصرفية لدى البنوك في مختلف دول العالم عبر أفرادها المنتشرين في كل الدول ثم تقوم بإيداع مبالغ صغيرة من تلك الأموال القذرة في كل حساب مصرفي على حدة، ثم تقوم في نهاية المطاف بسحب الأموال الصغيرة وتجميعها ثم تقوم بشراء عقارات غالية الثمن في كل مدن العالم وتسجيلها في أسماء شركات وأفراد تابعين لها وبذلك تنجح عصابات الجرائم المنظمة في اختراق الدورات المالية المحلية والعالمية وتحويل الأموال القذرة إلى أموال نظيفة عبر تمريرها وخلطها في الدورات المالية المصرفية النظيفة في البنوك التي تعتبرها عصابات الجرائم المنظمة مجرد غسالات يتم عبرها غسل الأموال القذرة وتجفيفها ونشرها ثم جمعها وتحويلها إلى أموال نظيفة يستحيل تعقبها من قبل الشرطة أو أجهزة الاستخبارات المالية!
هناك سؤال هام وهو : ماذا يفعل صاحب العمل إذا حامت شبهة غسل الأموال حول موظف أو عامل يتقاضى راتباً صغيراً ثم فجأة أصبح يمتلك عقاراً باهظ الثمن أو يمتطي سيارة فاخرة؟ هل يحق لصاحب العمل أن يذهب للبنك ويطلب تزويده بكشف من الحساب المصرفي للمشتبه فيه ؟ هل يجوز لصاحب العمل الذهاب للشرطة وفتح بلاغ احتيال أو تملك جنائي ضد الشخص المذكور؟! من المؤكد أن البنك وصاحب العمل ممنوعان من انتهاك سرية الحساب المصرفي للموظف أو العامل فسرية الحسابات المصرفية محمية بموجب تعلميات مصرف قطر المركزي ، كذلك فإن فتح بلاغ احتيال أو تملك جنائي قد ينتهي بقيام الموظف أو العامل برفع دعوى إشانة سمعة والمطالبة بتعويض ضخم من صاحب العمل إذا أثبت أنه ورث أموال طائلة أو تزوج ذات مال أو فاز بالسيارة في سحب أجراه أحد البنوك أو فاز بفيلا فاخرة أو بمبلغ مليون دولار أو بسيارة باهظة الثمن بعد مشاركته في برنامج تبثه أي فضائية!
إذن كيف يمكن مواجهة ذلك الاشتباه بغسل الأموال؟! الاجابة هي: يجب على صاحب العمل أن يبلغ البنك بطريقة غير رسمية بالاشتباه المعني ، وبموجب ذلك يقوم قسم الالتزام بالبنك بإجراء تحقيق داخلي ولا يحق للبنك تجميد أي أرصدة في حساب الموظف أو العامل، فإذا لم يجد قسم الالتزام بالبنك أي شبهة فعندها يتم قفل التحقيق بعد كتابة تقرير مبريء للذمة ، أما إذا ثبت وجود شبهة قوية فيجب على البنك إبلاغ وحدة المعلومات المالية القطرية وهي وحدة مستقلة متخصصة في التحقيق في جرائم غسل الأموال وتمتلك صلاحيات أكبر من البنوك بحكم أنها عضو في اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وهي مفوضة بإجراء تحقيق داخلي ولديها مصادر معلومات رسمية متعددة ، كوزارة الداخلية ومصرف قطر المركزي ، فإذا وجدت وحدة المعلومات المالية شبهة قوية يمكنها تجميد أرصدة الموظف أو العامل بعد الحصول على موافقة المحافظ أو النائب العام ومن ثم يُمكن للنيابة العامة فتح بلاغ احتيال أو تملك جنائي واتخاذ الاجراءات الجنائية اللازمة كالقبض والتحقيق، أما إذا وُجد سبب مشروع يبرر الثروة المفاجئة التي هبطت على الموظف أو العامل دون سابق إنذار فعندها يتم إغلاق ملف التحقيق بهدوء دون أن يعلم الموظف أو العامل بكل تلك التحقيقات الخفية التي تم إجراؤها بشأن حسابه المصرفي!

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.