وزير الخارجية السوداني يبحث مع نظيره المصري تطورات الأوضاع في السودان والتعاون الثنائي    تنوه مهم دائرة مرور ولاية الخرطوم    أبولولو.. أعوذ بالله    حي العرب ربك يغادر الى الدويم    روح معنوية عالية في المران الختامي للفريق قبل مواجهة الأهلي ود الحداد في الدوري التأهيلي    الرميلة تتعادل امام الشعبية وتنازل المنتخب الرديف    منى أبو زيد تكتب: قراءة في مواقف وفرص المفاوضات في السودان    الصليب الأحمر بعد حادثة السودان:"نشعر بالذعر"    الإمارات دولة محتضنة وراعية وداعمة للإرهاب...الفاشر لن تكون المحطة الأخيرة من الإنتهاكات    جثث النساء تناثرت في الطرقات...أكثر من مليون نازح (ناجي) من الفاشر نحو المجهول    لدينا بدائل نتمنى ألا نضطر لاستخدامها في السودان..رسائل تحذيرية لمستشار ترامب    عملية دقيقة تقود السلطات في السودان للقبض على متّهمة خطيرة    السلطات الصحية في الخرطوم تزفّ خبر حزين    حسين خوجلي يكتب: الفاشر والسياب جدلية الجسد والوطن    شاهد بالفيديو.. اعتدى عليه أثناء تصوير مقطع بالفاشر.. الناشط بالدعم السريع "شيخ بدران" يهرب ويجري من "جمل" غاضب والجمهور ينفجر بالضحكات: (تخاف من جمل طيب لو جاتك مسيرة تعمل شنو؟)    شاهد بالصورة والفيديو.. من داخل الطائرة.. "بقال" يغادر تشاد في طريقه إلى تركيا ويؤكد اقتراب عودته للخرطوم وبورتسودان    "جاء الوقت الذي أضع فيه عائلتي في المقام الأول".. فنانة سودانية معروفة تفاجئ جمهورها وتعلن إعتزالها الفن وتقرر الهجرة لفرنسا بصورة نهائية    محمود الخطيب يكشف أسباب أداء الأهلي في كأس العالم للأندية ويؤكد: "ريبيرو مرحلة وانتهت"    إليسا تحتفل بعيد ميلادها في لبنان بحضور نجوم الفن    نقل 218 جثمان من مواقع متفرقة بقشلاق الشرطة بمنطقة ابو سعد جنوبي امدرمان وإعادة دفنها وفقاً للإجراءات القانونية    4.5 مليون فرنك مكافأة لكل نادٍ رواندي بسبب مشاركة الأندية السودانية في الدوري    وزير الصحة يوجه بتفعيل غرفة طوارئ دارفور بصورة عاجلة    وزير الداخلية يشيد بقوات مكافحة التهريب بقوات الجمارك لضبطها عدد 586 كيلو جرام من مخدر الأيس    مسؤول أممي: التدّخل في شؤون السودان يقوّض آفاق السلام    انقلب السحر على الساحر.. لامين جمال يعيش كابوسا في البرنابيو    تفاصيل استشهاد المراسل الحربي آسيا الخليفة.. لجأت لمبنى مفوضية العون الإنساني بعد أن اشتد بهم الخناق والمليشيا طالبت بتسليمها لكن زملائها رفضوا ودافعوا عن شرفها حتى استشهدوا جميعا    الدوري الممتاز 7 يناير بدون استثناء    سيطرة عربية.. الفرق المتأهلة إلى مجموعات دوري أبطال إفريقيا    ترامب: أحب إيقاف الحروب    الإدارة العامة للمباحث الجنائية المركزية تربط جميع مكاتبها داخل السودان بشبكة الألياف الضوئية لتسهيل إستخراج الفيش    تطوّرات بشأن"مدينة الإنتاج الحيواني" في السودان    ستيلا قايتانو.. تجربة قصصية تعيد تركيب الحرب في السودان    الديوان الملكي: وفاة الأميرة نوف بنت سعود بن عبدالعزيز    أمين تجار محاصيل القضارف : طالبنا الدولة بضرورة التدخل لمعالجة "كساد" الذرة    الجنيه السوداني يتعثر مع تضرر صادرات الذهب بفعل حظر طيران الإمارات    والي النيل الأبيض يدشن كهرباء مشروع الفاشوشية الزراعي بمحلية قلي    شاهد بالفيديو.. الفنانة عشة الجبل توجه رسالة للفنانين والفنانات وتصفهم بالمنافقين والمنافقات: (كلام سيادتو ياسر العطا صاح وما قصده حاجة.. نانسي عجاج كاهنة كبيرة والبسمع لفدوى الأبنوسية تاني ما يسمع فنان)    متى تسمح لطفلك بالحصول على جهاز ذكي؟ خبير أميركي يجيب    السودان يعلن عن اتّفاق مع روسيا    تركيا.. اكتشاف خبز عمره 1300 عام منقوش عليه صورة يسوع وهو يزرع الحبوب    علي الخضر يكتب: نظرة الى اتفاق الصخيرات .. لماذا تسعى الإمارات لتخريب مبادرة الرباعية ؟    معلومات مهمّة لمسؤول سكك حديد السودان    ترامب: نهاية حماس ستكون وحشية إن لم تفعل الصواب    إيران تلغي "اتفاق القاهرة" مع الوكالة الدولية للطاقة الذرية    (مبروك النجاح لرونق كريمة الاعلامي الراحل دأود)    بدء عمليات حصاد السمسم بالقضارف وسط تفاؤل كبير من المزارعين    ترامب يتوعد: سنقضي على حماس إن انتهكت اتفاق غزة    القضارف.. توجيه رئاسي بفك صادر الذرة    المباحث الجنائية المركزية بولاية نهر النيل تنهي مغامرات شبكة إجرامية متخصصة في تزوير الأختام والمستندات الرسمية    شرطة ولاية نهر النيل تضبط عدد( 74) جوال نحاس بعطبرة وتوقف المتورطين    حسين خوجلي يكتب: التنقيب عن المدهشات في أزمنة الرتابة    هكذا جرت أكاذيب رئيس الوزراء!    دراسة تربط مياه العبوات البلاستيكية بزيادة خطر السرطان    والي البحر الأحمر ووزير الصحة يتفقدان مستشفى إيلا لعلاج أمراض القلب والقسطرة    شكوك حول استخدام مواد كيميائية في هجوم بمسيّرات على مناطق مدنية بالفاشر    السجائر الإلكترونية قد تزيد خطر الإصابة بالسكري    الاقصاء: آفة العقل السياسي السوداني    ضياء الدين بلال يكتب: (معليش.. اكتشاف متأخر)!    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



مخاطر غسل الأموال! .. بقلم: فيصل الدابي
فيصل الدابي المحامي نشر في سودانيل يوم 20 - 03 - 2015

عنوان البريد الإلكتروني هذا محمي من روبوتات السبام. يجب عليك تفعيل الجافاسكربت لرؤيته.
تُعتبر جرائم غسل الأموال من أخطر الجرائم المالية المحلية والعالمية التي تستهدف اقتصاديات جميع دول العالم وبنوكها لأن النجاح في تصريف الأموال القذرة المتحصل عليها عن طريق الجرائم يساعد على ارتكاب المزيد من الجرائم ضد الأفراد وضد الأموال وضد النظام العام ، فعصابات الجرائم المنظمة تجني كل عام مليارات الدولارات من جرائم الاتجار بالبشر والاتجار بالمخدرات وتهريب الأسلحة ثم تقوم بفتح آلالاف الحسابات المصرفية لدى البنوك في مختلف دول العالم عبر أفرادها المنتشرين في كل الدول ثم تقوم بإيداع مبالغ صغيرة من تلك الأموال القذرة في كل حساب مصرفي على حدة، ثم تقوم في نهاية المطاف بسحب الأموال الصغيرة وتجميعها ثم تقوم بشراء عقارات غالية الثمن في كل مدن العالم وتسجيلها في أسماء شركات وأفراد تابعين لها وبذلك تنجح عصابات الجرائم المنظمة في اختراق الدورات المالية المحلية والعالمية وتحويل الأموال القذرة إلى أموال نظيفة عبر تمريرها وخلطها في الدورات المالية المصرفية النظيفة في البنوك التي تعتبرها عصابات الجرائم المنظمة مجرد غسالات يتم عبرها غسل الأموال القذرة وتجفيفها ونشرها ثم جمعها وتحويلها إلى أموال نظيفة يستحيل تعقبها من قبل الشرطة أو أجهزة الاستخبارات المالية!
هناك سؤال هام وهو : ماذا يفعل صاحب العمل إذا حامت شبهة غسل الأموال حول موظف أو عامل يتقاضى راتباً صغيراً ثم فجأة أصبح يمتلك عقاراً باهظ الثمن أو يمتطي سيارة فاخرة؟ هل يحق لصاحب العمل أن يذهب للبنك ويطلب تزويده بكشف من الحساب المصرفي للمشتبه فيه ؟ هل يجوز لصاحب العمل الذهاب للشرطة وفتح بلاغ احتيال أو تملك جنائي ضد الشخص المذكور؟! من المؤكد أن البنك وصاحب العمل ممنوعان من انتهاك سرية الحساب المصرفي للموظف أو العامل فسرية الحسابات المصرفية محمية بموجب تعلميات مصرف قطر المركزي ، كذلك فإن فتح بلاغ احتيال أو تملك جنائي قد ينتهي بقيام الموظف أو العامل برفع دعوى إشانة سمعة والمطالبة بتعويض ضخم من صاحب العمل إذا أثبت أنه ورث أموال طائلة أو تزوج ذات مال أو فاز بالسيارة في سحب أجراه أحد البنوك أو فاز بفيلا فاخرة أو بمبلغ مليون دولار أو بسيارة باهظة الثمن بعد مشاركته في برنامج تبثه أي فضائية!
إذن كيف يمكن مواجهة ذلك الاشتباه بغسل الأموال؟! الاجابة هي: يجب على صاحب العمل أن يبلغ البنك بطريقة غير رسمية بالاشتباه المعني ، وبموجب ذلك يقوم قسم الالتزام بالبنك بإجراء تحقيق داخلي ولا يحق للبنك تجميد أي أرصدة في حساب الموظف أو العامل، فإذا لم يجد قسم الالتزام بالبنك أي شبهة فعندها يتم قفل التحقيق بعد كتابة تقرير مبريء للذمة ، أما إذا ثبت وجود شبهة قوية فيجب على البنك إبلاغ وحدة المعلومات المالية القطرية وهي وحدة مستقلة متخصصة في التحقيق في جرائم غسل الأموال وتمتلك صلاحيات أكبر من البنوك بحكم أنها عضو في اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وهي مفوضة بإجراء تحقيق داخلي ولديها مصادر معلومات رسمية متعددة ، كوزارة الداخلية ومصرف قطر المركزي ، فإذا وجدت وحدة المعلومات المالية شبهة قوية يمكنها تجميد أرصدة الموظف أو العامل بعد الحصول على موافقة المحافظ أو النائب العام ومن ثم يُمكن للنيابة العامة فتح بلاغ احتيال أو تملك جنائي واتخاذ الاجراءات الجنائية اللازمة كالقبض والتحقيق، أما إذا وُجد سبب مشروع يبرر الثروة المفاجئة التي هبطت على الموظف أو العامل دون سابق إنذار فعندها يتم إغلاق ملف التحقيق بهدوء دون أن يعلم الموظف أو العامل بكل تلك التحقيقات الخفية التي تم إجراؤها بشأن حسابه المصرفي!

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.