سودارس : «الثروة الخفية» تؤرق مضجع مصرفي إسباني

«تزوجت شقيقها للحصول على الجنسية»..ترامب يهاجم إلهان عمر ويدعو إلى عزلها صحة الخرطوم تطمئن على صحة الفنان الكوميدي عبدالله عبدالسلام (فضيل) بيان من وزارة الثقافة والإعلام والسياحة حول إيقاف "لينا يعقوب" مديرة مكتب قناتي "العربية" و"الحدث" في السودان يرافقه وزير الصحة.. إبراهيم جابر يشهد احتفالات جامعة العلوم الصحية بعودة الدراسة واستقبال الطلاب الجدد المريخ يكسب تجربة البوليس بثلاثية و يتعاقد مع الملغاشي نيكولاس البرهان يصدر قراراً بتعيين مساعد أول للنائب العام لجمهورية السودان حسين خوجلي يكتب: السفاح حميدتي يدشن رسالة الدكتوراة بمذبحة مسجد الفاشر راشفورد يهدي الفوز لبرشلونة ((سانت لوبوبو وذكريات التمهيدي يامريخاب)) وزير الزراعة والري في ختام زيارته للجزيرة: تعافي الجزيرة دحض لدعاوى المجاعة بالسودان بدء حملة إعادة تهيئة قصر الشباب والأطفال بأم درمان نوارة أبو محمد تقف على الأوضاع الأمنية بولاية سنار وتزور جامعة سنار لجنة أمن ولاية الخرطوم: ضبطيات تتعلق بالسرقات وتوقيف أعداد كبيرة من المتعاونين قبائل وأحزاب سياسية خسرت بإتباع مشروع آل دقلو ما حقيقة وصول الميليشيا محيط القيادة العامة بالفاشر؟..مصدر عسكري يوضّح "المصباح" يكشف عن تطوّر مثير بشأن قيادات الميليشيا هجوم الدوحة والعقيدة الإسرائيلية الجديدة.. «رب ضارة نافعة» هل سيؤدي إغلاق المدارس إلى التخفيف من حدة الوباء؟! الخلافات تشتعل بين مدرب الهلال ومساعده عقب خسارة "سيكافا".. الروماني يتهم خالد بخيت بتسريب ما يجري في المعسكر للإعلام ويصرح: (إما أنا أو بخيت) شاهد بالصورة والفيديو.. بأزياء مثيرة.. تيكتوكر سودانية تخرج وترد على سخرية بعض الفتيات: (أنا ما بتاجر بأعضائي عشان أكل وأشرب وتستاهلن الشتات عبرة وعظة) تعاون مصري سوداني في مجال الكهرباء شاهد بالصورة والفيديو.. حصلت على أموال طائلة من النقطة.. الفنانة فهيمة عبد الله تغني و"صراف آلي" من المال تحتها على الأرض وساخرون: (مغارز لطليقها) شاهد بالفيديو.. شيخ الأمين: (في دعامي بدلعو؟ لهذا السبب استقبلت الدعامة.. أملك منزل في لندن ورغم ذلك فضلت البقاء في أصعب أوقات الحرب.. كنت تحت حراسة الاستخبارات وخرجت من السودان بطائرة عسكرية) ترامب : بوتين خذلني.. وسننهي حرب غزة أول دولة تهدد بالانسحاب من كأس العالم 2026 في حال مشاركة إسرائيل 900 دولار في الساعة... الوظيفة التي قلبت موازين الرواتب حول العالم! "نهاية مأساوية" لطفل خسر أموال والده في لعبة على الإنترنت شاهد بالصورة والفيديو.. خلال حفل خاص حضره جمهور غفير من الشباب.. فتاة سودانية تدخل في وصلة رقص مثيرة بمؤخرتها وتغمر الفنانة بأموال النقطة وساخرون: (شكلها مشت للدكتور المصري) محمد صلاح يكتب التاريخ ب"6 دقائق" ويسجل سابقة لفرق إنجلترا السعودية وباكستان توقعان اتفاقية دفاع مشترك المالية تؤكد دعم توطين العلاج داخل البلاد غادر المستشفى بعد أن تعافي رئيس الوزراء من وعكة صحية في الرياض دوري الأبطال.. مبابي يقود ريال مدريد لفوز صعب على مارسيليا شاهد بالفيديو.. نجم السوشيال ميديا ود القضارف يسخر من الشاب السوداني الذي زعم أنه المهدي المنتظر: (اسمك يدل على أنك بتاع مرور والمهدي ما نازح في مصر وما عامل "آي لاينر" زيك) الجزيرة: ضبط أدوية مهربة وغير مسجلة بالمناقل ماذا تريد حكومة الأمل من السعودية؟ الشرطة تضع حداً لعصابة النشل والخطف بصينية جسر الحلفايا إنت ليه بتشرب سجاير؟! والله يا عمو بدخن مجاملة لأصحابي ديل! في أزمنة الحرب.. "زولو" فنان يلتزم بالغناء للسلام والمحبة إيد على إيد تجدع من النيل حسين خوجلي يكتب: الأمة العربية بين وزن الفارس ووزن الفأر..! ضياء الدين بلال يكتب: (معليش.. اكتشاف متأخر)! في الجزيرة نزرع أسفنا مباحث شرطة القضارف تسترد مصوغات ذهبية مسروقة تقدر قيمتها ب (69) مليون جنيه من هم قادة حماس الذين استهدفتهم إسرائيل في الدوحة؟ في عملية نوعية.. مقتل قائد الأمن العسكري و 6 ضباط آخرين وعشرات الجنود الخرطوم: سعر جنوني لجالون الوقود السجن المؤبّد لمتهم تعاون مع الميليشيا في تجاريًا وصية النبي عند خسوف القمر.. اتبع سنة سيدنا المصطفى عثمان ميرغني يكتب: "اللعب مع الكبار".. جنازة الخوف حكاية من جامع الحارة حسين خوجلي يكتب: حكاية من جامع الحارة تخصيص مستشفى الأطفال أمدرمان كمركز عزل لعلاج حمى الضنك مشكلة التساهل مع عمليات النهب المسلح في الخرطوم "نهب وليس 9 طويلة" وسط حراسة مشددة.. التحقيق مع الإعلامية سارة خليفة بتهمة غسيل الأموال نفسية وعصبية.. تعرف على أبرز أسباب صرير الأسنان عند النوم بعد خطوة مثيرة لمركز طبي.."زلفو" يصدر بيانًا تحذيريًا لمرضى الكلى

شكرا على الإبلاغ!

سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.

«الثروة الخفية» تؤرق مضجع مصرفي إسباني

الشرق الاوسط نشر في الراكوبة يوم 22 - 09 - 2011

إميليو بوتين مصرفي إسباني ملياردير مشهور بإدارته مؤسسة مالية ناجحة، وهو يطلب من كبار مسؤولي الإقراض في «سانتاندير» - أحد أكبر البنوك في أوروبا - القيام برحلة إلى المنتجع الخاص به كل صيف لموافاته بتقرير عن مخاطر الاقتراض. كما يستعلم من رئيس مؤسسته الخيرية عن أصغر تبرعاتها.
غير أنه يظل هناك أمر ليس بالهين عجز بوتين عن متابعته، وهو الحساب المصرفي السويسري السري الذي فتحه والده سرا منذ وقت طويل والذي زاد حجمه بشكل ضخم لدرجة أنه حينما اكتشفته السلطات الإسبانية العام الماضي، تعين على بوتين وآخرين من أفراد أسرته دفع مبلغ قيمته 200 مليون يورو (نحو 273 مليون دولار الآن) ضرائب لتجنب الاتهامات بالتهرب الضريبي.
وبناء على طلب المحققين في قضايا التحايل الضريبي، تحقق محكمة وطنية إسبانية في ما إذا كان المبلغ المدفوع كافيا أم لا، وبوضع المبلغ الذي تم إيداعه سرا بالخارج في الحسبان، يقول خبراء الضرائب في إسبانيا إن قيمة الأموال المودعة في الحساب يمكن أن تصل لملياري يورو. وقد ذكرت المحكمة أيضا أن الموظفين بحاجة إلى وقت إضافي لفحص مجموعة المستندات التي أرسلتها الأسرة، والنظر في ما إذا كان يجب أن توجه إليها تهمة جنائية بتزوير المستندات أم لا.
وقال محامي أسرة بوتين، جيسوس ريمون، إن الأسرة أظهرت تعاونا مع المحققين و«امتثلت بشكل تام للالتزامات الضريبية عقب تقديمها ملف مستنداتها طواعية» العام الماضي. وأضاف أنه لم يتم توجيه اتهام لأي من أفراد الأسرة بارتكاب أية مخالفة. وتأتي مشكلات بوتين الضريبية في الوقت الذي يحتدم فيه الجدل حول ما إذا كان من اللازم أن تطالب الحكومات المتعثرة الأثرياء بدفع كم أكبر من الضرائب. ويوم الاثنين الماضي، طالب الرئيس (الأميركي باراك) أوباما بإنهاء الإعفاءات الضريبية الممنوحة لأغنى دافعي الضرائب في الولايات المتحدة.
ويوم الجمعة الماضي، أعادت الحكومة الإسبانية فرض ضريبة الثروة التي كانت سبق أن ألغتها منذ ثلاث سنوات مضت، أملا في جمع مبلغ يقدر بنحو 1.08 مليار يورو من دافعي الضرائب الذين يمتلكون أكثر من 700.000 يورو في صورة أصول معلنة. ولم يعلن أغنى الأغنياء في إسبانيا على الملأ حتى الآن عن موافقتهم على المطالبات بزيادة الضرائب المدفوعة، وتحدث بوتين للصحافيين يوم الجمعة قائلا: «يبدو من السيئ جدا بالنسبة لي إعادة فرض» ضريبة الثروة.
وعلى نحو يفوق الوضع في الدول الأوروبية الأخرى، حيث غالبا ما يكون أصحاب البنوك شخصيات مجهولة، بسط بوتين نفوذه بشكل كبير في إسبانيا. وعلى الرغم من أنه يتجنب المناسبات الاجتماعية ونادرا ما يلقي خطابات للجمهور، فإن تأثيره يبدو واسع النطاق، إضافة إلى أنه كان قادرا على الاحتفاظ بسيطرته على بنك «سانتاندير»، على الرغم من استحواذ أسرته على نسبة 2 في المائة فقط من أسهمه.
ولم تقدم السلطة القضائية أو الأسرة تفاصيل عن حجم الأموال المودعة بالحساب المصرفي السويسري أو القيمة التي وصل إليها المبلغ المودع بمرور الوقت. ولن يعلق المحامي ريمون حول ما إذا كان بوتين على علم بهذا الحساب بالأساس أم لا.
الأمر المعلوم هو أن والد بوتين، الذي يدعى إميليو أيضا، غادر إسبانيا حاملا معه جزءا من ثروته في نهاية عام 1936، في أعقاب اندلاع الحرب الأهلية الإسبانية، تحدوه مخاوف، ككثيرين من الإسبانيين الآخرين، من تبعات الحرب.
قضى بوتين الأب بضعة أشهر في لندن قبل أن ينتقل إلى بازل في سويسرا، وعاد في النهاية إلى إسبانيا لاستعادة دوره كمدير للبنك الذي كان قد تولى إدارته منذ عام 1933. لكن بينما عاد إلى إسبانيا، لم تعد الأموال التي أودعها في سويسرا. وتوفي بوتين الأب في عام 1993. وفي العام الماضي، أرسلت الحكومة الفرنسية إلى إسبانيا بيانات كانت قد حصلت عليها من هيرفي فالسياني، موظف سابق بفرع بنك «إتش إس بي سي» في سويسرا، تضم أسماء نحو 600 إسباني لديهم حسابات مصرفية سرية. وكان من بينهم واحد ينتمي إلى أسرة والد بوتين.
وفي ملخصه الافتتاحي، أبرز القاضي المسؤول عن القضية، فرناندو أندريو، «مدى تعقد الهياكل الموروثة» لصناديق الاستثمار والمؤسسات والشركات الأخرى التي تم إنشاؤها للإشراف على الحساب. وكان أقرب استنتاج وصل إليه أثناء شرحه ما يشتمل عليه الحساب هو قوله إنه تضمن أيضا حصة نسبتها 12 في المائة في «بانكينتر»، بنك متوسط الحجم يعتبر خايمي بوتين، أخو بوتين، مساهما رئيسيا فيه. وستقدر قيمة تلك الحصة، وفقا للقيمة الحالية بسوق الأوراق المالية، بنحو 310 ملايين دولار.
وقد ذكر ممثلون عن بوتين أن الأسرة دفعت طواعية المبلغ الذي تدين به وأن بوتين يتوقع أن توافق الحكومة وتغلق ملف القضية. يبدو من المحتمل تماما أن تتم تبرئة بوتين وأسرته من أي اتهامات، وهو الأمر الذي لن يكون مفاجئا بالنسبة لأشد منتقدي عملاق الصناعة المصرفية.
«ليس (سانتاندير) مجرد بنك على درجة بالغة من الضخامة بحيث لا يمكن معها أن يفلس، بل هو أيضا أفضل علامة تجارية لشركة تمتلكها إسبانيا؛ لذلك، لن يقوم أي مسؤول في الحكومة أو السلطة القضائية أو في أية جهة أخرى مطلقا باستجواب مسؤوليه بجدية حول ما يتبعونه من إجراءات»، قال أنطونيو بانيا، محام ومساهم كان قد أقام دعوى ضد المؤسسة يكيل لها فيها عشرات الاتهامات ولكنه خسرها.
يرى المدافعون عن بوتين أن كل هذه الاتهامات عارية عن الصحة.
«إنني على قناعة بأن عائلة بوتين ليس دافعها حب المال، وإنما حب الصناعة المصرفية»، قال ماورو إف غييين، أستاذ الإدارة بمدرسة وارتون بجامعة بنسلفانيا ومؤلف كتاب عن ارتقاء مكانة بنك «سانتاندير». وأضاف: «لو كانوا معنيين بحق زيادة حجم ثروتهم، لقاموا بتوظيف أموالهم في مشروعات أخرى خلاف بنك (سانتاندير)».
وقال لويس أرينزانا، مدير محافظ استثمارية في مدريد عمل في بنك «سانتاندير» كمدير استثمار في أوائل التسعينات من القرن الماضي: «بعض المعاملات التي قام بها (سانتاندير) كانت (قانونية) على نحو مختلف عليه، ولكنها لم تكن (مخالفة للقانون). ولكن استجواب مسؤوليه من حين لآخر حول اتهامات بسوء الإدارة يعتبر أمرا عاديا بالنسبة لأي بنك ضخم.. أي شخص يحقق النجاح في إسبانيا دائما ما يتهم بمخالفة القانون».
وقد حقق هذا البنك نجاحا مدويا.
وبعد توليه إدارة البنك خلفا لوالده في عام 1986، اكتشف أن منافسيه المحليين يقومون بإجراء غير قانوني؛ ألا وهو رفع سعر الفائدة المدفوعة على الودائع، عن طريق زيادة حصة السوق لبنك كان متوسط الحجم ولم يكن يحظى سوى بوجود محدود على الساحة الدولية.
بعدها، وفي إطار الاندفاع إلى عقد الصفقات، تحول بوتين من عملية استحواذ لأخرى. وإلى جانب إسبانيا، بات لبنك «سانتاندير» الآن وجود مصرفي تجاري مهيمن في البرازيل وبريطانيا، إلى جانب فرع ناشئ في الولايات المتحدة، على الرغم من أن معظم حصة الأغلبية في بنك «سوفرين»، الكائن في بوسطن.
إن القدرة على الاندماج والنمو جعلت بنك «سانتاندير» موضع حسد من جانب البنوك بشتى أنحاء العالم. حتى إن أحد منافسيه، وهو بنك «باركليز»، ذهب إلى حد تفويض مؤسسة «ماكينزي» بدراسة كيف تمكن البنك من تحقيق ذلك النجاح المذهل، بحسب مصدر مطلع على المشروع الاستشاري.
والآن، بدلا من الاحتفاء بهذا الإنجاز الاستثنائي الممثل في تحويل بنك إقليمي إلى بنك عالمي، يواجه الملياردير مجموعة تحديات يحتمل أن تهدد سيطرة الأسرة على البنك التي طالما احتفظت بها لأكثر من قرن من الزمان.
من عدة أوجه، ألحقت الأزمة المالية أكبر ضرر بالبنك؛ إذ انخفضت قيمة أسهم بنك «سانتاندير»، التي كانت قد وصلت إلى ذروة ارتفاعها من قبل، بنحو 40 في المائة على مدار العام الماضي. وفي الوقت الذي تأتي فيه أرباح البنك من أميركا اللاتينية وبريطانيا، يظل 35 في المائة من قروضها عرضة للتأثر بالوضع في إسبانيا المثقلة بارتفاع معدل البطالة والبرتغال التي تتلقى حزم الإنقاذ. يذكر أن الصحف البارزة في إسبانيا كانت قد توقفت عن تناول المشكلات الضريبية التي يواجهها بوتين بعد عرض مجموعة من الأخبار في يونيو (حزيران) حينما تم الإعلان عن بدء التحقيق الجنائي.
وإلى حد كبير، ربما يرجع ذلك إلى الافتراض الذي تم تبنيه على نطاق واسع والذي مفاده أنه لن يأتي أي شيء إضافي ذي جدوى من القضية. لكن بعض الصحافيين الإسبانيين يسلمون أيضا بأنهم لم يتعمقوا في دراسة القضية بشكل كبير.
«ينفق سانتاندير أموالا طائلة على الإعلان، وهذا يؤثر على تناول الصحافة أخباره»، قال سلفادور أرانسيبيا، صحافي في مجال المال والأعمال في مدريد اعتاد تغطية أخبار بنك «سانتاندير» منذ عام 1980 والذي عمل بالبنك أيضا. وأضاف: «لا سيما في وقت تكون فيه وسائل الإعلام في مثل هذا الموقف المالي الحساس».
ويتمثل أحد الأماكن القليلة في إسبانيا التي تعرض فيها بوتين لانتقادات صريحة في «بويرتاديل سول»، الميدان العام الذي بات منذ مايو (أيار) مركزا لمظاهرات الساخطين المناهضين للنظام. ووراء الشعارات والعبارات التي تحط من قدر اسم الأسرة (بوتين يعني السلب والنهب أو المكاسب الضخمة في اللغة الإنجليزية)، ظهرت حالة من الاستياء على نطاق أوسع. «بوتين هو رمز للمصرفي القوي ذي النفوذ»، قال لويس دي ميغل سانز، أستاذ بإحدى المدارس الثانوية. وأضاف: «لذلك، لا يمكنه توقع أن ينال الإعجاب في الوقت الذي تجرى فيه تحقيقات حول ثروته السرية».
* خدمة «نيويورك تايمز»

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.