السودان يتصدر العالم في البطالة: 62% من شعبنا بلا عمل!    "واتساب" تحظر 7 ملايين حساب مُصممة للاحتيال    نجوم الدوري الإنجليزي في "سباق عاطفي" للفوز بقلب نجمة هوليوود    بيان من لجنة الانتخابات بنادي المريخ    كلية الارباع لمهارات كرة القدم تنظم مهرجانا تودع فيه لاعب تقي الاسبق عثمان امبده    رواندا تتوصل إلى اتفاق مع الولايات المتحدة لاستقبال ما يصل إلى 250 مهاجرًا    يامال يثير الجدل مجدداً مع مغنية أرجنتينية    بيان من الجالية السودانية بأيرلندا    شاهد بالفيديو.. السيدة المصرية التي عانقت جارتها السودانية لحظة وداعها تنهار بالبكاء بعد فراقها وتصرح: (السودانيين ناس بتوع دين وعوضتني فقد أمي وسوف أسافر الخرطوم وألحق بها قريباً)    شاهد بالصورة.. بعد أن أعلنت في وقت سابق رفضها فكرة الزواج والإرتباط بأي رجل.. الناشطة السودانية وئام شوقي تفاجئ الجميع وتحتفل بخطبتها    البرهان : لن نضع السلاح إلا باستئصال التمرد والعدوان الغاشم    وفد عسكري أوغندي قرب جوبا    تقارير تكشف خسائر مشغلّي خدمات الاتصالات في السودان    تجدّد إصابة إندريك "أحبط" إعارته لريال سوسيداد    توجيه الاتهام إلى 16 من قادة المليشيا المتمردة في قضية مقتل والي غرب دارفور السابق خميس ابكر    مجاعة تهدد آلاف السودانيين في الفاشر    لدى مخاطبته حفل تكريم رجل الاعمال شكينيبة بادي يشيد بجامعة النيل الازرق في دعم الاستقرار    عثمان ميرغني يكتب: لا وقت للدموع..    السودان..وزير يرحب بمبادرة لحزب شهير    الهلال السوداني يلاحق مقلدي شعاره قانونيًا في مصر: تحذير رسمي للمصانع ونقاط البيع    "ناسا" تخطط لبناء مفاعل نووي على سطح القمر    ريال مدريد الجديد.. من الغالاكتيكوس إلى أصغر قائمة في القرن ال 21    صقور الجديان في الشان مشوار صعب وأمل كبير    الإسبان يستعينون ب"الأقزام السبعة" للانتقام من يامال    السودان.."الشبكة المتخصّصة" في قبضة السلطات    مسؤول سوداني يردّ على"شائعة" بشأن اتّفاقية سعودية    غنوا للصحافة… وانصتوا لندائها    توضيح من نادي المريخ    حرام شرعًا.. حملة ضد جبّادات الكهرباء في كسلا    شاهد بالفيديو.. بأزياء مثيرة وعلى أنغام "ولا يا ولا".. الفنانة عشة الجبل تظهر حافية القدمين في "كليب" جديد من شاطئ البحر وساخرون: (جواهر برو ماكس)    امرأة على رأس قيادة بنك الخرطوم..!!    وحدة الانقاذ البري بالدفاع المدني تنجح في إنتشال طفل حديث الولادة من داخل مرحاض في بالإسكان الثورة 75 بولاية الخرطوم    "الحبيبة الافتراضية".. دراسة تكشف مخاطر اعتماد المراهقين على الذكاء الاصطناعي    المصرف المركزي في الإمارات يلغي ترخيص "النهدي للصرافة"    الخرطوم تحت رحمة السلاح.. فوضى أمنية تهدد حياة المدنيين    أنقذ المئات.. تفاصيل "الوفاة البطولية" لضحية حفل محمد رمضان    لجنة أمن ولاية الخرطوم تقرر حصر وتصنيف المضبوطات تمهيداً لإعادتها لأصحابها    انتظام النوم أهم من عدد ساعاته.. دراسة تكشف المخاطر    خبر صادم في أمدرمان    اقتسام السلطة واحتساب الشعب    شاهد بالصورة والفيديو.. ماذا قالت السلطانة هدى عربي عن "الدولة"؟    شاهد بالصورة والفيديو.. الفنان والممثل أحمد الجقر "يعوس" القراصة ويجهز "الملوحة" ببورتسودان وساخرون: (موهبة جديدة تضاف لقائمة مواهبك الغير موجودة)    شاهد بالفيديو.. منها صور زواجه وأخرى مع رئيس أركان الجيش.. العثور على إلبوم صور تذكارية لقائد الدعم السريع "حميدتي" داخل منزله بالخرطوم    إلى بُرمة المهدية ودقلو التيجانية وابراهيم الختمية    رحيل "رجل الظلّ" في الدراما المصرية... لطفي لبيب يودّع مسرح الحياة    وفاة 18 مهاجرًا وفقدان 50 بعد غرق قارب شرق ليبيا    احتجاجات لمرضى الكٌلى ببورتسودان    السيسي لترامب: ضع كل جهدك لإنهاء حرب غزة    تقرير يسلّط الضوء على تفاصيل جديدة بشأن حظر واتساب في السودان    مقتل شاب ب 4 رصاصات على يد فرد من الجيش بالدويم    دقة ضوابط استخراج أو تجديد رخصة القيادة مفخرة لكل سوداني    أفريقيا ومحلها في خارطة الأمن السيبراني العالمي    السودان.. مجمّع الفقه الإسلامي ينعي"العلامة"    ترامب: "كوكاكولا" وافقت .. منذ اليوم سيصنعون مشروبهم حسب "وصفتي" !    بتوجيه من وزير الدفاع.. فريق طبي سعودي يجري عملية دقيقة لطفلة سودانية    نمط حياة يقلل من خطر الوفاة المبكرة بنسبة 40%    عَودة شريف    لماذا نستغفر 3 مرات بعد التسليم من الصلاة .. احرص عليه باستمرار    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



دور مسؤول الالتزام في مكافحة غسل الأموال..د. علاء الدين محمد موسى الجزولي
نواصل نشر في الانتباهة يوم 21 - 01 - 2014


وظيفة مسؤول الالتزام بالمؤسسة المالية هي وظيفة مستقلة تهدف إلى مراقبة التزام المؤسسة وسياساتها الداخلية بجميع القوانين والأنظمة والتعليمات وقواعد السلوك والممارسات السليمة الصادرة عن الجهات الرقابية المحلية والدولية، وهي وظيفة تحدد وتقيِّم مخاطر عدم الالتزام، وتقوم بتقديم النصح والإرشاد وترفع التقارير إلى الإدرارة العليا حول مدى الالتزام بالضوابط والمتطلبات الرقابية، ولضمان نجاح وظيفة مسؤول الالتزام فى القيام بمهامه الأساسية وحماية المؤسسة من مخاطر عدم الالتزام لا بد من اختيار الشخص المناسب لتلك الوظيفة من حيث توافر المؤهلات والخبرة المناسبة والشخصية المتوازنة والأمانة والنزاهة وتوضيح مهامه ومسؤولياته وإعطائه الصلاحيات الكافية بما في ذلك الحق فى الاتصال مع أي موظف في المؤسسة وحق الاطلاع على الملفات والسجلات، وكذلك الوصول إلى المعلومات الضرورية التي تمكنه من القيام بعمله، ومن مهام مسؤول الالتزام وضع خطة لعمله مبنية على المخاطر التي يمكن أن تتعرض لها المؤسسة المالية نتيجة عدم الالتزام بالقوانين والأنظمة والتعليمات بما في ذلك مخاطر الجرائم المالية وعمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب وبالتالي يجب على مسؤول الالتزام، مراجعة السياسات والإجراءات الداخلية بالمؤسسة المالية والتأكد من أنها متوافقة مع متطلبات مكافحة غسل الأموال المبنية على القوانين والتشريعات الصادرة عن الجهات الرقابية والتنظيمية، ومن ثم تعديلها حسب الحاجة بحيث تعكس التغيرات التي تطرأ على المنتجات والموظفين وغير ذلك من الإجراءات التشغيلية اليومية، وبرنامج مكافحة غسل الأموال بالمؤسسة يجب أن يشتمل على عدة عناصر مثل التعرف على هوية العملاء والتحقق من صحة بياناتهم والتأكد من عدم إدراج العميل بقوائم المحظور التعامل معهم والتأكد من توافر ضوابط ثنائية وفصل المهام في تنفيذ المعاملات المالية والتزام المؤسسة في نشاطاتها المختلفة بضوابط ومعايير مكافحة غسل الأموال والمتطلبات الرقابية بصفة عامة، كما يجب تدريب الموظفين بحيث يدركون بشكل تام المسؤوليات الملقاة على عاتقهم بموجب قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، واللوائح والسياسات الداخلية المنظمة لذلك «وفهم السياسات الداخلية مثل تحديد هوية العميل، وكيفية التصرف عند مواجهة عميل مشبوه أو معاملة مشبوهة، ومعلومات عامة وتاريخية تتعلق بضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطرها.. إلخ».

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.