إطلاق سراح 100 من نزلاء السجون الغارمين بكسلا    تفاصيل بشأن خطة تأهيل جسري شمبات والحلفايا    تبادل إطلاق نار في الخرطوم    السودان يشارك في المؤتمر الثاني لوزراء النقل والمواصلات بمنظمة التعاون الإسلامي بإسطنبول    وزير الموارد البشرية والرعاية الإجتماعية يزور ولاية الجزيرة    "Jackpotting".. كيف يستولي قراصنة على الصراف الآلي وأين بدأت هذه الهجمات؟    الإمدادات الطبية: وصول أول دعم دوائي مركزي لجنوب كردفان بعد فك الحصار    3 ميزات متوقعة في آيفون 18 برو بفضل شريحة " C2″ الجديدة    الأردني التعمري يقود رين إلى هزيمة باريس سان جيرمان بثلاثية    "ميتا" تعزز فيسبوك بميزة الصور الشخصية المتحركة    د. سلمى سجلت نقطة لصالحها، إن تم قبول استقالتها ستخرج وقد رفعت الحرج عن نفسها    (سبتكم أخضر ياأسياد)    الهلال يصارع لوبوبو لخطف بطاقة ربع النهائي    الأمم المتحدة تطلق التحذير تجاه أزمة السودان    الشرطة في الخرطوم تنهي مغامرة متهم المستشفيات الخطير    من سلوى عثمان لهند صبري .. مشادات "اللوكيشن" تهدد دراما رمضان    نصائح صحية للاستعداد المبكر لرمضان    "الصحة العالمية": اعتماد لقاح فموي جديد لشلل الأطفال    علم النفس يوضح.. هكذا يتخذ أصحاب التفكير المفرط قراراتهم    أئمة يدعون إلى النار    موسيفيني يصدر توجيهًا لجهاز المخابرات بشأن السيارات السودانية    بالصورة.. لأول مرة منذ 23 عام.. الأمل يودع الدوري السوداني الممتاز والحزن يخيم على عشاق كرة القدم بعطبرة    الهلال السوداني يخوض مواجهة مصيرية في أبطال إفريقيا    في مباراة مثيرة شهدت ضربتي جزاء وحالة طرد الأهلي يخسر أمام مويس بثنائية نظيفة في دوري شندي    إتحاد جبل أولياء يكون اللجان العدلية    بالصورة.. لأول مرة منذ 23 عام.. الأمل يودع الدوري السوداني الممتاز والحزن يخيم على عشاق كرة القدم بعطبرة    شاهد بالصورة.. ظهرت بشعار أتلتيكو مدريد وهي تلوح بالرقم 4!! هل قصدت المذيعة السودانية سهام عمر السخرية من برشلونة بعد الهزيمة المذلة؟    شاهد.. حسناء الفن السوداني "مونيكا" تشعل مواقع التواصل بجلسة تصوير جديدة    شاهد.. الفنان مأمون سوار الدهب بعد زواجه: (زارتني الملائكة)    ترتيبات لإعادة تشغيل مصنع ألبان بركات وإنشاء مزرعة لتربية الماشية    شاهد بالفيديو.. فنان سوداني يصل الخرطوم ويوثق لجمال وروعة صالة الوصول بالمطار ويدعو أبناء الوطن للعودة (البلد بتعمر بأهلها)    إبراهيم شقلاوي يكتب: مسرح ما بعد الحرب لدى يوسف عيدابي    وزارة المالية توقع إتفاق مع بنك التضامن الإسلامي لتقديم خدمة إيصالي    شاهد بالفيديو.. فتاة سودانية تبهر راغب علامة وأنغام بعد ترديدها أغنية هدى عربي في برنامج مسابقات والسلطانة تدعمها وتحتفي بها    ارتفاع في اسعار محصول الذرة واستقرار سعر السمسم بالقضارف أمس    إلغاء رحلة قطار إلى الخرطوم..إليكم تفاصيل    انطلاق دورة متخصصة لتطوير الأداء الرقمي برعاية وزير الشباب والرياضة    الإدارة العامة لشرطة تأمين التعدين تنفذ حملة منعية وكشفية لمكافحة التعدين العشوائي بولاية البحرالاحمر    الإدارة العامة لشرطة تأمين التعدين تنفذ حملة منعية وكشفية لمكافحة التعدين العشوائي بولاية البحرالاحمر    هيئة مياه الخرطوم: تحصيل فاتورة المياه لا يشمل القطاع السكني حتى الآن    ارتفاع طفيف لأرباح زين السعودية إلى 604 ملايين في 2025    مسؤول سوداني يغادر إلى تركيا    أفراد من الشرطة يلقون القبض على السائق الخاص بالقائد الميداني لمليشيا الدعم السريع "جلحة" داخل "ركشة" بحي بري    هلال كوستي يدشن برامجه الثقافية بليلة ثقافية كبرى وتكريم رموز النادي والمجتمع    شاهد بالفيديو.. سرقة محل مجوهرات بشارع الوادي بأم درمان وقيمة المسروقات تقدر ب(ترليون) جنيه    محاولة أوكرانية جديدة لإفشال مفاوضات السلام بعيداً عن ارض المعركة    رفض الزوج شراء سجائر لها فقتلته.. جريمة زوجة مصرية تثير الجدل    حريق كبير في سوق شرق تشاد    ترامب يحذر إيران: الوقت ينفد والهجوم القادم سيكون أشد    تلفزيون السودان يستأنف البث المباشر من مقرّه الرئيسي    وزير الصحة: التبغ عدو الحاضر والمستقبل و فاتورته الصحية تفوق عائداته الضريبية    هل قتل السحر الأسود الإسرائيلي عبد الناصر؟.. كتاب جديد يكشف خفايا خطيرة في مصر    سباق اختراق الضاحية باكورة بطولات الاتحاد العربي لألعاب القوى    شركة اتصالات في السودان تعلن عن توقف خدمات    "مَا حَرَّمَ إِسْرَائِيلُ عَلَى نَفْسِهِ"!    أحمد الشاكر: انا أعجز عن شكر جميع الإخوة الأشقاء في المملكة العربية السعودية    السودان..حصيلة صادمة بمرض شهير في ولايتين    إسحق أحمد فضل الله يكتب: (حديث نفس...)    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



دور مسؤول الالتزام في مكافحة غسل الأموال..د. علاء الدين محمد موسى الجزولي
نواصل نشر في الانتباهة يوم 21 - 01 - 2014


وظيفة مسؤول الالتزام بالمؤسسة المالية هي وظيفة مستقلة تهدف إلى مراقبة التزام المؤسسة وسياساتها الداخلية بجميع القوانين والأنظمة والتعليمات وقواعد السلوك والممارسات السليمة الصادرة عن الجهات الرقابية المحلية والدولية، وهي وظيفة تحدد وتقيِّم مخاطر عدم الالتزام، وتقوم بتقديم النصح والإرشاد وترفع التقارير إلى الإدرارة العليا حول مدى الالتزام بالضوابط والمتطلبات الرقابية، ولضمان نجاح وظيفة مسؤول الالتزام فى القيام بمهامه الأساسية وحماية المؤسسة من مخاطر عدم الالتزام لا بد من اختيار الشخص المناسب لتلك الوظيفة من حيث توافر المؤهلات والخبرة المناسبة والشخصية المتوازنة والأمانة والنزاهة وتوضيح مهامه ومسؤولياته وإعطائه الصلاحيات الكافية بما في ذلك الحق فى الاتصال مع أي موظف في المؤسسة وحق الاطلاع على الملفات والسجلات، وكذلك الوصول إلى المعلومات الضرورية التي تمكنه من القيام بعمله، ومن مهام مسؤول الالتزام وضع خطة لعمله مبنية على المخاطر التي يمكن أن تتعرض لها المؤسسة المالية نتيجة عدم الالتزام بالقوانين والأنظمة والتعليمات بما في ذلك مخاطر الجرائم المالية وعمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب وبالتالي يجب على مسؤول الالتزام، مراجعة السياسات والإجراءات الداخلية بالمؤسسة المالية والتأكد من أنها متوافقة مع متطلبات مكافحة غسل الأموال المبنية على القوانين والتشريعات الصادرة عن الجهات الرقابية والتنظيمية، ومن ثم تعديلها حسب الحاجة بحيث تعكس التغيرات التي تطرأ على المنتجات والموظفين وغير ذلك من الإجراءات التشغيلية اليومية، وبرنامج مكافحة غسل الأموال بالمؤسسة يجب أن يشتمل على عدة عناصر مثل التعرف على هوية العملاء والتحقق من صحة بياناتهم والتأكد من عدم إدراج العميل بقوائم المحظور التعامل معهم والتأكد من توافر ضوابط ثنائية وفصل المهام في تنفيذ المعاملات المالية والتزام المؤسسة في نشاطاتها المختلفة بضوابط ومعايير مكافحة غسل الأموال والمتطلبات الرقابية بصفة عامة، كما يجب تدريب الموظفين بحيث يدركون بشكل تام المسؤوليات الملقاة على عاتقهم بموجب قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، واللوائح والسياسات الداخلية المنظمة لذلك «وفهم السياسات الداخلية مثل تحديد هوية العميل، وكيفية التصرف عند مواجهة عميل مشبوه أو معاملة مشبوهة، ومعلومات عامة وتاريخية تتعلق بضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطرها.. إلخ».

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.