عزمي عبد الرازق يكتب: هل نحنُ بحاجة إلى سيادة بحرية؟    الأقمار الصناعية تكشف مواقع جديدة بمطار نيالا للتحكم بالمسيرات ومخابئ لمشغلي المُسيّرات    اهلي جدة الاهلي السعودي الأهلي    أهلي جدة يصنع التاريخ ويتوج بطلًا لنخبة آسيا    فاز بهدفين .. أهلي جدة يصنع التاريخ ويتوج بطلًا لنخبة آسيا    بتعادل جنوني.. لايبزيج يؤجل إعلان تتويج بايرن ميونخ    منظمة حقوقية: الدعم السريع تقتل 300 مدني في النهود بينهم نساء وأطفال وتمنع المواطنين من النزوح وتنهب الأسواق ومخازن الأدوية والمستشفى    التلفزيون الجزائري: الإمارات دولة مصطنعة حولت نفسها الى مصنع للشر والفتنة    وزير الثقافة والإعلام يُبشر بفرح الشعب وانتصار إرادة الأمة    السودان يقدم مرافعته الشفوية امام محكمة العدل الدولية    عقب ظهور نتيجة الشهادة السودانية: والي ولاية الجزيرة يؤكد التزام الحكومة بدعم التعليم    هل هدّد أنشيلوتي البرازيل رفضاً لتسريبات "محرجة" لريال مدريد؟    "من الجنسيتين البنجلاديشية والسودانية" .. القبض على (5) مقيمين في خميس مشيط لارتكابهم عمليات نصب واحتيال – صورة    دبابيس ودالشريف    النهود…شنب نمر    إسحق أحمد فضل الله يكتب: (ألف ليلة و....)    منتخب الضعين شمال يودع بطولة الصداقة للمحليات    الرئاسة السورية: القصف الإسرائيلي قرب القصر الرئاسي تصعيد خطير    عثمان ميرغني يكتب: هل رئيس الوزراء "كوز"؟    شاهد بالصورة والفيديو.. حسناء الشاشة نورهان نجيب تحتفل بزفافها على أنغام الفنان عثمان بشة وتدخل في وصلة رقص مؤثرة مع والدها    كم تبلغ ثروة لامين جمال؟    حين يُجيد العازف التطبيل... ينكسر اللحن    أبوعركي البخيت الفَنان الذي يَحتفظ بشبابه في (حنجرته)    شاهد بالفيديو.. في مشهد نال إعجاب الجمهور والمتابعون.. شباب سعوديون يقفون لحظة رفع العلم السوداني بإحدى الفعاليات    شاهد بالصور والفيديو.. بوصلة رقص مثيرة.. الفنانة هدى عربي تشعل حفل غنائي بالدوحة    تتسلل إلى الكبد.. "الملاريا الحبشية" ترعب السودانيين    استئناف العمل بمحطة مياه سوبا وتحسين إمدادات المياه في الخرطوم    هيئة مياه الخرطوم تعلن عن خطوة مهمة    باكستان تعلن إسقاط مسيَّرة هنديَّة خلال ليلة خامسة من المناوشات    تجدد شكاوى المواطنين من سحب مبالغ مالية من تطبيق (بنكك)    ما حكم الدعاء بعد القراءة وقبل الركوع في الصلاة؟    عركي وفرفور وطه سليمان.. فنانون سودانيون أمام محكمة السوشيال ميديا    تعاون بين الجزيرة والفاو لإصلاح القطاع الزراعي وإعادة الإعمار    قُلْ: ليتني شمعةٌ في الظلامْ؟!    الكشف عن بشريات بشأن التيار الكهربائي للولاية للشمالية    ترامب: يجب السماح للسفن الأمريكية بالمرور مجاناً عبر قناتي السويس وبنما    كهرباء السودان توضح بشأن قطوعات التيار في ولايتين    تبادل جديد لإطلاق النار بين الهند وباكستان    علي طريقة محمد رمضان طه سليمان يثير الجدل في اغنيته الجديده "سوداني كياني"    دراسة: البروتين النباتي سر الحياة الطويلة    في حضرة الجراح: إستعادة التوازن الممكن    التحقيقات تكشف تفاصيل صادمة في قضية الإعلامية سارة خليفة    الجيش يشن غارات جوية على «بارا» وسقوط عشرات الضحايا    حملة لمكافحة الجريمة وإزالة الظواهر السالبة في مدينة بورتسودان    وزير المالية يرأس وفد السودان المشارك في إجتماعات الربيع بواشنطن    شندي تحتاج لعمل كبير… بطلوا ثرثرة فوق النيل!!!!!    ارتفاع التضخم في السودان    انتشار مرض "الغدة الدرقية" في دارفور يثير المخاوف    مستشفى الكدرو بالخرطوم بحري يستعد لاستقبال المرضى قريبًا    "مثلث الموت".. عادة يومية بريئة قد تنتهي بك في المستشفى    وفاة اللاعب أرون بوبيندزا في حادثة مأساوية    5 وفيات و19 مصابا في حريق "برج النهدة" بالشارقة    عضو وفد الحكومة السودانية يكشف ل "المحقق" ما دار في الكواليس: بيان محكمة العدل الدولية لم يصدر    ضبط عربة بوكس مستوبيشي بالحاج يوسف وعدد 3 مركبات ZY مسروقة وتوقف متهمين    الدفاع المدني ولاية الجزيرة يسيطر علي حريق باحدي المخازن الملحقة بنادي الاتحاد والمباني المجاورة    حسين خوجلي يكتب: نتنياهو وترامب يفعلان هذا اتعرفون لماذا؟    من حكمته تعالي أن جعل اختلاف ألسنتهم وألوانهم آيةً من آياته الباهرة    بعد سؤال الفنان حمزة العليلي .. الإفتاء: المسافر من السعودية إلى مصر غدا لا يجب عليه الصيام    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



دور مسؤول الالتزام في مكافحة غسل الأموال..د. علاء الدين محمد موسى الجزولي
نواصل نشر في الانتباهة يوم 21 - 01 - 2014


وظيفة مسؤول الالتزام بالمؤسسة المالية هي وظيفة مستقلة تهدف إلى مراقبة التزام المؤسسة وسياساتها الداخلية بجميع القوانين والأنظمة والتعليمات وقواعد السلوك والممارسات السليمة الصادرة عن الجهات الرقابية المحلية والدولية، وهي وظيفة تحدد وتقيِّم مخاطر عدم الالتزام، وتقوم بتقديم النصح والإرشاد وترفع التقارير إلى الإدرارة العليا حول مدى الالتزام بالضوابط والمتطلبات الرقابية، ولضمان نجاح وظيفة مسؤول الالتزام فى القيام بمهامه الأساسية وحماية المؤسسة من مخاطر عدم الالتزام لا بد من اختيار الشخص المناسب لتلك الوظيفة من حيث توافر المؤهلات والخبرة المناسبة والشخصية المتوازنة والأمانة والنزاهة وتوضيح مهامه ومسؤولياته وإعطائه الصلاحيات الكافية بما في ذلك الحق فى الاتصال مع أي موظف في المؤسسة وحق الاطلاع على الملفات والسجلات، وكذلك الوصول إلى المعلومات الضرورية التي تمكنه من القيام بعمله، ومن مهام مسؤول الالتزام وضع خطة لعمله مبنية على المخاطر التي يمكن أن تتعرض لها المؤسسة المالية نتيجة عدم الالتزام بالقوانين والأنظمة والتعليمات بما في ذلك مخاطر الجرائم المالية وعمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب وبالتالي يجب على مسؤول الالتزام، مراجعة السياسات والإجراءات الداخلية بالمؤسسة المالية والتأكد من أنها متوافقة مع متطلبات مكافحة غسل الأموال المبنية على القوانين والتشريعات الصادرة عن الجهات الرقابية والتنظيمية، ومن ثم تعديلها حسب الحاجة بحيث تعكس التغيرات التي تطرأ على المنتجات والموظفين وغير ذلك من الإجراءات التشغيلية اليومية، وبرنامج مكافحة غسل الأموال بالمؤسسة يجب أن يشتمل على عدة عناصر مثل التعرف على هوية العملاء والتحقق من صحة بياناتهم والتأكد من عدم إدراج العميل بقوائم المحظور التعامل معهم والتأكد من توافر ضوابط ثنائية وفصل المهام في تنفيذ المعاملات المالية والتزام المؤسسة في نشاطاتها المختلفة بضوابط ومعايير مكافحة غسل الأموال والمتطلبات الرقابية بصفة عامة، كما يجب تدريب الموظفين بحيث يدركون بشكل تام المسؤوليات الملقاة على عاتقهم بموجب قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، واللوائح والسياسات الداخلية المنظمة لذلك «وفهم السياسات الداخلية مثل تحديد هوية العميل، وكيفية التصرف عند مواجهة عميل مشبوه أو معاملة مشبوهة، ومعلومات عامة وتاريخية تتعلق بضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطرها.. إلخ».

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.