عطل في الخط الناقل مروي عطبرة تسبب بانقطاع التيار الكهربائي بولايتين    ميسي: لا أريد أن أكون عبئا على الأرجنتين.. وأشتاق للعودة إلى برشلونة    رئيس مجلس السيادة يؤكد عمق العلاقات السودانية المصرية    رونالدو: أنا سعودي وأحب وجودي هنا    مسؤول مصري يحط رحاله في بورتسودان    (25) دولة تدين بشدة الفظائع وانتهاكات القانون الإنساني الدولي في السودان على يد ميليشيا الدعم السريع    "فينيسيوس جونيور خط أحمر".. ريال مدريد يُحذر تشابي ألونسو    الهلال يدشن انطلاقته المؤجلة في الدوري الرواندي أمام أي سي كيغالي    كُتّاب في "الشارقة للكتاب": الطيب صالح يحتاج إلى قراءة جديدة    مستشار رئيس الوزراء السوداني يفجّر المفاجأة الكبرى    عثمان ميرغني يكتب: إيقاف الحرب.. الآن..    مان سيتي يجتاز ليفربول    التحرير الشنداوي يواصل إعداده المكثف للموسم الجديد    دار العوضة والكفاح يتعادلان سلبيا في دوري الاولي بارقو    كلهم حلا و أبولولو..!!    السودان لا يركع .. والعدالة قادمة    شاهد.. إبراهيم الميرغني ينشر صورة لزوجته تسابيح خاطر من زيارتها للفاشر ويتغزل فيها:(إمرأة قوية وصادقة ومصادمة ولوحدها هزمت كل جيوشهم)    لقاء بين البرهان والمراجع العام والكشف عن مراجعة 18 بنكا    شاهد بالفيديو.. لدى لقاء جمعهما بالجنود.. "مناوي" يلقب ياسر العطا بزعيم "البلابسة" والأخير يرد على اللقب بهتاف: (بل بس)    السودان الافتراضي ... كلنا بيادق .. وعبد الوهاب وردي    شاهد بالصورة والفيديو.. ضابطة الدعم السريع "شيراز" تعبر عن إنبهارها بمقابلة المذيعة تسابيح خاطر بالفاشر وتخاطبها (منورة بلدنا) والأخيرة ترد عليها: (بلدنا نحنا ذاتنا معاكم)    جمهور مواقع التواصل بالسودان يسخر من المذيعة تسابيح خاطر بعد زيارتها للفاشر ويلقبها بأنجلينا جولي المليشيا.. تعرف على أشهر التعليقات الساخرة    وزير الطاقة يتفقد المستودعات الاستراتيجية الجديدة بشركة النيل للبترول    المالية توقع عقد خدمة إيصالي مع مصرف التنمية الصناعية    أردوغان: لا يمكننا الاكتفاء بمتابعة ما يجري في السودان    أردوغان يفجرّها داوية بشأن السودان    وزير سوداني يكشف عن مؤشر خطير    شاهد بالصورة والفيديو.. "البرهان" يظهر متأثراً ويحبس دموعه لحظة مواساته سيدة بأحد معسكرات النازحين بالشمالية والجمهور: (لقطة تجسّد هيبة القائد وحنوّ الأب، وصلابة الجندي ودمعة الوطن التي تأبى السقوط)    إحباط محاولة تهريب عدد 200 قطعة سلاح في مدينة عطبرة    السعودية : ضبط أكثر من 21 ألف مخالف خلال أسبوع.. و26 متهماً في جرائم التستر والإيواء    الترتيب الجديد لأفضل 10 هدافين للدوري السعودي    محمد رمضان يودع والده لمثواه الأخير وسط أجواء من الحزن والانكسار    وفي بدايات توافد المتظاهرين، هتف ثلاثة قحاتة ضد المظاهرة وتبنوا خطابات "لا للحرب"    مركزي السودان يصدر ورقة نقدية جديدة    "واتساب" يطلق تطبيقه المنتظر لساعات "أبل"    بقرار من رئيس الوزراء: السودان يؤسس ثلاث هيئات وطنية للتحول الرقمي والأمن السيبراني وحوكمة البيانات    ما الحكم الشرعى فى زوجة قالت لزوجها: "من اليوم أنا حرام عليك"؟    غبَاء (الذكاء الاصطناعي)    مخبأة في باطن الأرض..حادثة غريبة في الخرطوم    صفعة البرهان    حرب الأكاذيب في الفاشر: حين فضح التحقيق أكاذيب الكيزان    دائرة مرور ولاية الخرطوم تدشن برنامج الدفع الإلكتروني للمعاملات المرورية بمركز ترخيص شهداء معركة الكرامة    السودان.. افتتاح غرفة النجدة بشرطة ولاية الخرطوم    5 مليارات دولار.. فساد في صادر الذهب    حسين خوجلي: (إن أردت أن تنظر لرجل من أهل النار فأنظر لعبد الرحيم دقلو)    حسين خوجلي يكتب: عبد الرجيم دقلو.. إن أردت أن تنظر لرجل من أهل النار!!    السجن 15 عام لمستنفر مع التمرد بالكلاكلة    عملية دقيقة تقود السلطات في السودان للقبض على متّهمة خطيرة    وزير الصحة يوجه بتفعيل غرفة طوارئ دارفور بصورة عاجلة    الجنيه السوداني يتعثر مع تضرر صادرات الذهب بفعل حظر طيران الإمارات    تركيا.. اكتشاف خبز عمره 1300 عام منقوش عليه صورة يسوع وهو يزرع الحبوب    (مبروك النجاح لرونق كريمة الاعلامي الراحل دأود)    المباحث الجنائية المركزية بولاية نهر النيل تنهي مغامرات شبكة إجرامية متخصصة في تزوير الأختام والمستندات الرسمية    حسين خوجلي يكتب: التنقيب عن المدهشات في أزمنة الرتابة    دراسة تربط مياه العبوات البلاستيكية بزيادة خطر السرطان    والي البحر الأحمر ووزير الصحة يتفقدان مستشفى إيلا لعلاج أمراض القلب والقسطرة    شكوك حول استخدام مواد كيميائية في هجوم بمسيّرات على مناطق مدنية بالفاشر    السجائر الإلكترونية قد تزيد خطر الإصابة بالسكري    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



دور مسؤول الالتزام في مكافحة غسل الأموال..د. علاء الدين محمد موسى الجزولي
نواصل نشر في الانتباهة يوم 21 - 01 - 2014


وظيفة مسؤول الالتزام بالمؤسسة المالية هي وظيفة مستقلة تهدف إلى مراقبة التزام المؤسسة وسياساتها الداخلية بجميع القوانين والأنظمة والتعليمات وقواعد السلوك والممارسات السليمة الصادرة عن الجهات الرقابية المحلية والدولية، وهي وظيفة تحدد وتقيِّم مخاطر عدم الالتزام، وتقوم بتقديم النصح والإرشاد وترفع التقارير إلى الإدرارة العليا حول مدى الالتزام بالضوابط والمتطلبات الرقابية، ولضمان نجاح وظيفة مسؤول الالتزام فى القيام بمهامه الأساسية وحماية المؤسسة من مخاطر عدم الالتزام لا بد من اختيار الشخص المناسب لتلك الوظيفة من حيث توافر المؤهلات والخبرة المناسبة والشخصية المتوازنة والأمانة والنزاهة وتوضيح مهامه ومسؤولياته وإعطائه الصلاحيات الكافية بما في ذلك الحق فى الاتصال مع أي موظف في المؤسسة وحق الاطلاع على الملفات والسجلات، وكذلك الوصول إلى المعلومات الضرورية التي تمكنه من القيام بعمله، ومن مهام مسؤول الالتزام وضع خطة لعمله مبنية على المخاطر التي يمكن أن تتعرض لها المؤسسة المالية نتيجة عدم الالتزام بالقوانين والأنظمة والتعليمات بما في ذلك مخاطر الجرائم المالية وعمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب وبالتالي يجب على مسؤول الالتزام، مراجعة السياسات والإجراءات الداخلية بالمؤسسة المالية والتأكد من أنها متوافقة مع متطلبات مكافحة غسل الأموال المبنية على القوانين والتشريعات الصادرة عن الجهات الرقابية والتنظيمية، ومن ثم تعديلها حسب الحاجة بحيث تعكس التغيرات التي تطرأ على المنتجات والموظفين وغير ذلك من الإجراءات التشغيلية اليومية، وبرنامج مكافحة غسل الأموال بالمؤسسة يجب أن يشتمل على عدة عناصر مثل التعرف على هوية العملاء والتحقق من صحة بياناتهم والتأكد من عدم إدراج العميل بقوائم المحظور التعامل معهم والتأكد من توافر ضوابط ثنائية وفصل المهام في تنفيذ المعاملات المالية والتزام المؤسسة في نشاطاتها المختلفة بضوابط ومعايير مكافحة غسل الأموال والمتطلبات الرقابية بصفة عامة، كما يجب تدريب الموظفين بحيث يدركون بشكل تام المسؤوليات الملقاة على عاتقهم بموجب قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، واللوائح والسياسات الداخلية المنظمة لذلك «وفهم السياسات الداخلية مثل تحديد هوية العميل، وكيفية التصرف عند مواجهة عميل مشبوه أو معاملة مشبوهة، ومعلومات عامة وتاريخية تتعلق بضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطرها.. إلخ».

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.