سودارس : البنك المركزي يقنن السوق السوداء لتجارة العملة

شاهد بالفيديو.. فنانة سودانية تنفجر غضباً من تحسس النساء لرأسها أثناء إحيائها حفل غنائي: (دي باروكة دا ما شعري) الخلافات تشتعل بين مدرب الهلال ومساعده عقب خسارة "سيكافا".. الروماني يتهم خالد بخيت بتسريب ما يجري في المعسكر للإعلام ويصرح: (إما أنا أو بخيت) تعاون مصري سوداني في مجال الكهرباء شاهد بالصورة والفيديو.. بأزياء مثيرة.. تيكتوكر سودانية تخرج وترد على سخرية بعض الفتيات: (أنا ما بتاجر بأعضائي عشان أكل وأشرب وتستاهلن الشتات عبرة وعظة) ترامب : بوتين خذلني.. وسننهي حرب غزة كامل إدريس في السعودية: وعكة رباعية..!! الكويت ترحب ب "الرباعية" حول السودان شاهد بالصورة والفيديو.. حصلت على أموال طائلة من النقطة.. الفنانة فهيمة عبد الله تغني و"صراف آلي" من المال تحتها على الأرض وساخرون: (مغارز لطليقها) شاهد بالفيديو.. شيخ الأمين: (في دعامي بدلعو؟ لهذا السبب استقبلت الدعامة.. أملك منزل في لندن ورغم ذلك فضلت البقاء في أصعب أوقات الحرب.. كنت تحت حراسة الاستخبارات وخرجت من السودان بطائرة عسكرية) البرهان : " لايمكن أن نرهن سيادتنا لأي دولة مهما كانت علاقتنا معها " يوفنتوس يجبر دورتموند على التعادل نادي دبيرة جنوب يعزز صفوفه إستعداداً لدوري حلفا أول دولة تهدد بالانسحاب من كأس العالم 2026 في حال مشاركة إسرائيل 900 دولار في الساعة... الوظيفة التي قلبت موازين الرواتب حول العالم! "نهاية مأساوية" لطفل خسر أموال والده في لعبة على الإنترنت "مرصد الجزيرة لحقوق الإنسان يكشف عن انتهاكات خطيرة طالت أكثر من 3 آلاف شخص" د.ابراهيم الصديق على يكتب: معارك كردفان.. رئيس اتحاد بربر يشيد بلجنة التسجيلات ويتفقد الاستاد عثمان ميرغني يكتب: المفردات «الملتبسة» في السودان خطوط تركيا الجويّة تدشّن أولى رحلاتها إلى السودان إحباط محاولة تهريب وقود ومواد تموينية إلى مناطق سيطرة الدعم السريع محمد صلاح يكتب التاريخ ب"6 دقائق" ويسجل سابقة لفرق إنجلترا شاهد بالصورة والفيديو.. خلال حفل خاص حضره جمهور غفير من الشباب.. فتاة سودانية تدخل في وصلة رقص مثيرة بمؤخرتها وتغمر الفنانة بأموال النقطة وساخرون: (شكلها مشت للدكتور المصري) السعودية وباكستان توقعان اتفاقية دفاع مشترك المالية تؤكد دعم توطين العلاج داخل البلاد غادر المستشفى بعد أن تعافي رئيس الوزراء من وعكة صحية في الرياض تحالف خطير.. كييف تُسَلِّح الدعم السريع وتسير نحو الاعتراف بتأسيس! دوري الأبطال.. مبابي يقود ريال مدريد لفوز صعب على مارسيليا شاهد بالفيديو.. نجم السوشيال ميديا ود القضارف يسخر من الشاب السوداني الذي زعم أنه المهدي المنتظر: (اسمك يدل على أنك بتاع مرور والمهدي ما نازح في مصر وما عامل "آي لاينر" زيك) الجزيرة: ضبط أدوية مهربة وغير مسجلة بالمناقل ماذا لو اندفع الغزيون نحو سيناء؟.. مصر تكشف سيناريوهات التعامل ريال مدريد يواجه مرسيليا في بداية مشواره بدوري أبطال أوروبا ماذا تريد حكومة الأمل من السعودية؟ الشرطة تضع حداً لعصابة النشل والخطف بصينية جسر الحلفايا شاهد بالصور.. زواج فتاة "سودانية" من شاب "بنغالي" يشعل مواقع التواصل وإحدى المتابعات تكشف تفاصيل هامة عن العريس: (اخصائي مهن طبية ويملك جنسية إحدى الدول الأوروبية والعروس سليلة أعرق الأسر) إنت ليه بتشرب سجاير؟! والله يا عمو بدخن مجاملة لأصحابي ديل! وزير الداخلية يترأس إجتماع لجنة ضبط الأمن وفرض هيبة الدولة ولاية الخرطوم في أزمنة الحرب.. "زولو" فنان يلتزم بالغناء للسلام والمحبة إيد على إيد تجدع من النيل حسين خوجلي يكتب: الأمة العربية بين وزن الفارس ووزن الفأر..! ضياء الدين بلال يكتب: (معليش.. اكتشاف متأخر)! في الجزيرة نزرع أسفنا من هم قادة حماس الذين استهدفتهم إسرائيل في الدوحة؟ مباحث شرطة القضارف تسترد مصوغات ذهبية مسروقة تقدر قيمتها ب (69) مليون جنيه في عملية نوعية.. مقتل قائد الأمن العسكري و 6 ضباط آخرين وعشرات الجنود الخرطوم: سعر جنوني لجالون الوقود السجن المؤبّد لمتهم تعاون مع الميليشيا في تجاريًا وصية النبي عند خسوف القمر.. اتبع سنة سيدنا المصطفى عثمان ميرغني يكتب: "اللعب مع الكبار".. جنازة الخوف حكاية من جامع الحارة حسين خوجلي يكتب: حكاية من جامع الحارة تخصيص مستشفى الأطفال أمدرمان كمركز عزل لعلاج حمى الضنك مشكلة التساهل مع عمليات النهب المسلح في الخرطوم "نهب وليس 9 طويلة" وسط حراسة مشددة.. التحقيق مع الإعلامية سارة خليفة بتهمة غسيل الأموال نفسية وعصبية.. تعرف على أبرز أسباب صرير الأسنان عند النوم بعد خطوة مثيرة لمركز طبي.."زلفو" يصدر بيانًا تحذيريًا لمرضى الكلى الصحة: وفاة 3 أطفال بمستشفى البان جديد بعد تلقيهم جرعة تطعيم

شكرا على الإبلاغ!

سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.

البنك المركزي يقنن السوق السوداء لتجارة العملة

مهند الشيخ نشر في سودان موشن يوم 14 - 11 - 2015

الهادي هباني
في 3 نوفمبر2015م أصدر بنك السودان المركزي منشور رقم (9/2015) لكافة المصارف يسمح بموجبه بإستخراج إستمارات الإستيراد (IM) بدون تحويل قيمة لمستوردي
الآليات و المعدات و الماكينات للقطاع الصناعي، الآليات و المعدات و الماكينات للقطاع الزراعي بشقيه النباتي و الحيواني، إستيراد مدخلات الإنتاج للقطاع الصناعي، إستيراد مدخلات الإنتاج للقطاع الزراعي بشقيه النباتي و الحيواني، الأدوية، الأجهزة و المعدات و المستهلكات الطبية و المواد الخام لصناعة الأدوية، و الآليات و المعدات و الماكينات للحرفيين والصناعات الصغيرة. و هو بهذا يلغي الفقرة أولاً (ج) من منشور بنك السودان رقم (20/2012) الصادر بتاريخ 23 أكتوبر 2012م و الذي حظر بموجبه الإستيراد بدون تحويل قيمة فيما عدا لأغراض الإستعمال الشخصي وإسبيرات ماكينات المصانع المستعجلة، العربات للإستعمال الشخصي، و الإستيراد لأغراض الإستثمار الأجنبي بضوابط محددة.
و قد أعلن السيد حازم عبد القادر الناطق الرسمي لبنك السودان المركزي بتاريخ 5 نوفمبر 2015م في تصريح لوكالة سونا نُشر في موقع النيلين أن هذا القرار من المتوقع له أن يؤدي إلي انتعاش الاقتصاد وانخفاض سعر الدولار. و وجد القرار أيضا ترحيبا واسعا من القطاع الخاص و اعتبره العديد من رجال الأعمال أمرا محفزا للقطاعات الإنتاجية التي شملها القرار و أنه سيؤدي لتوفير احتياجات المشاريع الإنتاجية و تنشيط عجلة دوران الإنتاج بجانب تأثيره الإيجابي على سوق النقد الأجنبي وارتفاع العملة الوطنية. و أنه يعمل علي توفير موارد الإستيراد من خلال مدخرات المغتربين بالخارج وتخفيف الضغط على بنك السودان ومساعدته في بناء احتياطيات من خلال عوائد الصادر ومبيعات الذهب كا جاء في الراكوبة بتاريخ 8 نوفمبر 2015م.
و علي عكس ما صرح به و توقعه بنك السودان و رحب به القطاع الخاص فإن هذا القرار فضلا عن كونه يعد تملصا و فشلا واضحا من البنك المركزي عن دوره في توفير النقد الأجنبي بالمصارف لتسهيل عمليات الإستيراد و ما يعنيه من فشل حكومة الإنقاذ في إدارة إقتصاد البلاد فهو يجعل البنك المركزي مسئولا بالدرجة الأولي عن الفوضي الإقتصادية التي سيحدثها القرار و التي تتمثل في الجوانب التالية:
أولا: يعد هذا القرار خرقا و انحرافا واضحا للائحة تظيم أعمال نظم الدفع لسنة 2013 الصادرة عن البنك المركزي نفسه. و لوسائل الدفع وآليات الضمان فى التجارة الخارجية وشروط البيوع الدولية. و لنطاق تطبيق الأصول والأعراف الموحدة للاعتمادات المستندية و الأصول والأعراف الموحدة للاعتمادات المستندية الصيغة المعدلة لعام 1993 (منشور غرفة التجارة الدولية رقم 500). و كذلك تطبيقات الحوكمة فى القطاع المصرفى.
فمن المتعارف عليه دوليا في نظم الدفع في التجارة الدولية أن ما يطلق عليه (بنظام الاستيراد بدون تحويل عملة) أي من مصادر خارج القنوات الرسمية للنقد الأجنبى يجب أن يقتصر علي تحويلات المغتربين و المهاجرين و يكون محدودا علي إستيراد السلع التى تأتى بصحبة المهاجرين (أي بصحبة راكب) أو ترسل من قبلهم الى الأسرة والأصدقاء فى دولة الأصل و من المستحيل تقدير مثل هذا المكون من التحويلات بشكل دقيق حيث يختلف بشكل جوهري بين كل مهاجر والآخر تبعاا لعدة عوامل من ضمنها المستوى التعليمي، مستوي الدخل في الخارج، مدي عمق العلاقات الاجتماعية مع الأسرة والأصدقاء، العادات والتقاليد وغيرها من العوامل. و يقدر الحد الأقصي لهذ النسبة المسموح بها و المتعارف عليها عالميا لهذا النوع من التحويلات بحوالي 20% فقط من التحويلات النقدية. و بالتالي لا يمكن من الناحية الإقتصادية و العملية الإعتماد عليها في توفير إحتياجات القطاعات الإنتاجية التي يجب حسب الأعراف الدولية أن تتم وفقا لنظم الدفع المعروفة و متفق عليها عالميا في التجارة الدولية.
ثانيا: يعد هذا القرار تقنينا واضحا للسوق السوداء لتجارة العملة و التي ستشهد بموجبه انتشارا أوسع مما هي عليه الآن من إنتشار و تمدد واسعين. حيث يصبح بمقدور تجار العملة تسليم العملة الأجنبية للمستوردين من حساباتهم بالخارج و التي يتم تغذيتها من خلال عدة مصادر من ضمنها تحويلات المغتربين و المهاجرين، المستثمرين الأجانب، البعثات الدبلوماسية، الأجانب العاملين بالسودان، تجار الأسلحة و المخدرات و غيرها من الأنشطة غير المشروعة و علي رأسها غسيل الأموال و تمويل الإرهاب. و علي الرغم من أن تجار العملة حتي قبل صدور هذا القرار كانوا يقومون بتسليم العملة الأجنبية في الخارج إلا أنه بجانب كون أنشطتهم قد أصبحت مشروعة بعد صدور هذا القرار، فإنها ستزداد إتساعا. مما يضاعف الطلب علي العملة الصعبة بالخارج الأمر الذي يؤدي بدوره إلي زيادة أسعارها لمستويات غير مسبوقة خاصة و أن سعر العملة في الخارج بطبيعته أعلي من سعرها في الداخل.
ثالثا: يعد هذا القرار خرقا واضحا لقانون مكافحة غسيل الأموال و تمويل الإرهاب لسنة 2014م و يعتبر تقنينا واضحا لنشاط غسيل الأموال و تمويل الإرهاب. و كنتيجة منطقية له فإن حركة الأموال ستتم خارج النظام المصرفي دون رقابة أو تحقق من مصدرها و وجهتها النهائية و ستسهل عملية إيداعها و تغطيتها و دمجها في النظام المصرفي. فتاجر العملة يقوم بتسليم العملة الأجنبية في الخارج و يستلم قيمتها بالعملة المحلية في الداخل و من الطبيعي أن يقوم بإيداعها في أحد حساباته في البنوك المحلية و بالتالي تكون قد دخلت النظام المصرفي و أخذت الصفة القانونية. صحيح أن جرائم غسيل الأموال كانت موجودة حتي في ظل الحالة القديمة أي (حالة الإستيراد بشرط تحويل المبلغ عن طريق البنوك بموجب حوالة مصرفية أو إعتماد مستندي أو خطاب ضمان أو أي وسيلة من وسائل الدفع المعتمدة في الأنظمة المصرفية) لكن صدور قرار إلغاء شرط التحويل يعفي مجرمي غسيل الأموال و تمويل الإرهاب من عناء عملية إدخال عملاتهم الصعبة للسودان نقدا عبر المنافذ الرسمية و غير الرسمية، و يوفر لهم قيمة العمولات الضخمة التي يدفعونها لوكلائهم من ذوي النفوذ و السلطة في الداخل الذين درجوا علي تأمين الطريق لهم عبر صالة كبار الزوار و غيرها، و يجعلهم قادرين بكل سهولة علي تحويل هذه الأموال في شكل معدات و آليات أو أي سلعة من من السلع التي شملها القرار.
رابعا: من المعروف أن معظم كبار تجار العملة يمتلكون شركات خارج السودان لها حسابات مصرفية خارجية يتم إيداع العملات الأجنبية فيها. و من المعروف أيضا أن معظم تجار المؤتمر الوطني لهم شركات أيضا في الخارج بالذات في دبي، ماليزيا، و الصين. و بجانب كون هذه الشركات تعمل في مجال التصدير للسودان كأحد أهم أنشطتها التجارية فهي تعمل أيضا في مجال تجارة العملة حيث تشتري العملة في الخارج و تقوم بتسليمها عن طريق أحد مكاتبها في الداخل و بالعكس. و غالبا ما يكون لهذه الفئة من تجار الإنقاذ ذوي السلطة و النفوذ دور مباشر في صدور هذا القرار الذي يخدم مصالحهم و تجارتهم غير المشروعة. إلا أن الأمر لن يقف عند حد تجار العملة و هذه الفئة من تجار المؤتمر الوطني بل ستتحول أقسام كبيرة من الشركات الصناعية أو الزراعية الكبري المعنية بالقرار لممارسة نفس النشاط. فالقرار لا يؤدي فقط لتوسيع نشاط تجار العملة الحاليين بل سيؤدي أيضا إلي دخول تجار عملة جدد.
خامسا: السلع التي شملها القرار تعتبر سلعا استراتيجية ذات حساسية عالية لارتباطها المباشر بحياة الناس و تتطلب عملية إستيرادها التشدد في فحصها في بلد المنشأ قبل شحنها و أيضا مرة أخري عند وصولها لميناء الوصول و التأكد من جودتها و مطابقتها للمواصفات العالمية و المحلية و صلاحيتها للإستخدام البشري.
في حالة الإستيراد بتحويل القيمة عن طريق البنوك بأحد أنظمة الدفع المصرفية، أي قبل صدور هذا القرار يسهل ضمان مطابقة البضائع المستوردة للمواصفات فعند الدفع عن طريق نظم الإعتمادات المستندية مثلا يتم تحديد المواصفات المطلوبة داخل وثيقة الإعتماد المستندي و الزام المستفيد من الإعتماد أو المورد الخارجي بتقديم شهادة مطابقة للمواصفات من أحد شركات الفحص العالمية المستقلة المعروفة مثل شركة لوويدز أو إس جي إس ضمن مستندات الإعتماد كشرط لصرف قيمة الإعتماد أو البضاعة. و لكن في الحالة الحالية أي بعد صدور قرار الاستيراد بدون تحويل قيمة ليس هنالك ما يضمن مطابقة السلع المستوردة للمواصفات خاصة المواد الخام للقطاع الصناعي و الزراعي بشقيه النباتي و الحيواني و الأدوية و المواد الخام التي تدخل في صناعتها باعتبارها سلع استراتيجية ترتبط ارتباط مباشر جدا بحياة الناس و صحتهم. و علي الرغم من أن جرائم إستيراد مواد غير صالحة كانت تحدث حتي قبل صدور القرار إلا أنها ستتزايد و تتسع بعد صدور القرار. خاصة و أن بنك السودان قد ألغي شهادة المطابقة المبدئية للسلع التي كانت مفروضة علي أي مستورد يتقدم بطلب إستيراد و تعد أحد أهم الشروط لاستلام استمارة الإستيراد (IM) من البنك و استعاض عنها باعتماد قائمة السلع المتفق عليها و المعتمدة لدى الهيئة السودانية للمواصفات و المقاييس في خطاب الإعتماد و التعاقدات الخاصة و ذلك إعتباراً من 01/11/2015م و ذلك في خطابه الموجه لكل المصارف بتاريخ 12 أغسطس 2015 بناءا علي قرار وزير وزارة مجلس الوزراء بتاريخ 9 أغسطس 2015م و إلحاقا بتعميم البنك المركزي للمصارف بتاريخ 3 مايو 2015م الخاص بشهادة المطابقة المبدئية للسلع. و للمرء أن يتساءل ماذا ينفع وضع قائمة السلع المعتمدة من هيئة المواصفات و المقاييس ضمن شروط الإعتماد المستندي كما جاء في التعميم في حين أن هنالك تعميم حديث صادر من نفس السلطة النقدية (أي البنك المركزي) يتيح للمستوردين الاستيراد من غير اعتمادات مستندية أو أي وسيلة من وسائل الدفع. ما هذا التناقض و التضارب و التخبط و العبث الذي لا يخرج عن كونه مجرد دعوة صريحة و تشجيع واضح لإستيراد سلع و مواد فاسدة غير مطابقة للمواصفات برغم أن البلاد أصلا لا تنقصها فضائح السلع الفاسدة التي تتم بكثرة و بشكل مستمر و ترفدها لنا الصحف من حين لآخر.
سادسا: أحد المبررات التي حددها البنك المركزي لإصداره لهذا القرار هو تشجيع القطاع الخاص العامل في القطاعات التي شملها القرار و توفير الآليات و المعدات و المواد الخام و كافة مدخلات الإنتاج التي تحتاجها علما بأن الأسباب التي أدت لتدهور هذه القطاعات لا علاقة لها بالإستيراد بتحويل القيمة أو عدمه و إنما هي في الحقيقة نتاج لمشاكل هيكلية ظل يعاني منها الإقتصاد الوطني طوال السنوات الماضية و من ضمنها تدهور الصادرات نتيجة لتدهور القطاعات الإنتاجية الرئيسية في البلاد و ارتفاع تكلفة الإنتاج بسبب الجباية و الأتوات التي أثقلت كاهل المنتجين و أفلست بالعديد منهم و انتهت بهم في غياهب السجون و دفعت بالآخرين إما للتوقف عن الإنتاج أو تصدير روؤس أموالهم خارج البلاد و لم يتبقي منهم في الساحة غير ذوي النفوذ و السلطة الذين ترتبط مصالحهم ارتباطا مباشرا مع الرئيس و أسرته و حاشيته و المقربين له من تجار المؤتمر الوطني و أصبحت القرارات الخاصة بالسياسات المالية و النقدية في البلاد تصاغ في المقام الأول و الأخير لخدمة مصالحهم و هذا ما يطلق عليه بالإقتصاد السياسي أو إقتصاد الطبقة أي تكريس الإقتصاد لخدمة مصالح الطبقة السياسية الحاكمة.
و بالتالي ليس لهذا القرار علاقة بتدهور القطاعات المعنية به و حتما لن يؤدي إلي إصلاحها و الدليل علي ذلك تقارير البنك المركزي نفسها. فمن مجلة العرض الإقتصادي و المالي الصادرة عن البنك المركزي العدد (2) من المجلد (55) بتاريخ أبريل – يونيو 2015م في الجدول رقم (10) صفحة (21) الخاص بالواردات حسب السلع يتبين أن فاتورة استيراد السلع المعنية بالقرار قبل صدوره (أي خلال فترة سريان قرار الاستيراد بتحويل القيمة) كانت تمثل نسب مقدرة في قائمة مجموعة السلع البالغة 16 سلعة فاستيراد الآليات و المعدات مثلا (و هي تشمل الآليات و المعدات للمصانع و أيضا للقطاع الزراعي) كانت تمثل 17.6% و هي تحتل المرتبة الثانية بعد المصنوعات التي تمثل 21.2% علما بأن المصنوعات أيضا تشتمل علي العديد من السلع المصنوعة التي تعتبر سلع وسيطة لقطاعي الصناعة و الزراعة. أي أن مستوردي هذه السلع في الأصل كانوا قادرين علي الإستيراد بتحويل القيمة و لا يوجد مبررا بالتالي لإلغاء ذلك النظام.
كما سجل الميزان التجاري عجزا متواصلا خلال السنوات 2012م (حيث صدر القرار الأول بالإستيراد بتحويل القيمة) و حتي الربع الثالث من العام الحالي حسبما يتبين من الجدول (بدون رقم) الخاص بالميزان التجاري للسنوات 2005-2015م الوارد في الصفحة (6) من الموجز الإحصائي للتجارة الخارجية الصادر من البنك المركزي بتاريخ يناير- سبتمبر 2015م ليصل إلي (4,5) مليار دولار. فبينما بلغت الصادرات كما في الربع الثالث من العام الحالي حوالي 2,4 مليار دولار بلغت الواردات 6,7 مليار دولار.
صحيح أن عجز البنك المركزي عن توفير العملات الصعبة للبنوك لتتمكن من تنشيط حركة الاستيراد للقطاعات الإنتاجية المعنية بالقرار و لغيرها يمثل أحد أهم المشاكل التي تواجه هذه القطاعات و لكنه في المقام الأول لا يمثل السبب الرئيسي. فعجز أرصدة العملات الأجنبية في القطاع المصرفي ينبع في الأساس من فشل الدولة في إدارة الإقتصاد (مما أدي إلي مشاكل هيكلية في بنيته) و أيضا إلي إنتشار الفساد و اتساع نطاق السوق السوداء لتجارة العملة و هيمنة و تحكم أعلي قمم أجهزة الرئيس و حاشيته و المقربين له ممثلة في جهاز الأمن علي تجارة العملة في البلاد كما أشرنا لذلك في مقال سابق.
ملحوظة: في الجدول (بدون رقم) المشار إليه أعلاه الخاص بالميزان التجاري يوجد خطأ في عملية الطرح كما في الربع الثالث من عام 2015 فقد كانت الصادرات 2,4 مليار دولار و الواردات 6,7 مليار دولار و الفرق بينهما عجز بقيمة (4,3) مليار دولار و ليس (4.5) مليار دولار كما هو منشور في الجدول و لكن الأمانة العلمية تقتضي أن ننقل الرقم كما هو وارد في الجدول و نشير فقط للمرجع. و عندما اكتشفت الخطأ راجعت الجدول من الصف 12 إلي الصف 20 و وجدت أن حاصل الطرح فيها كلها خطأ و لنا أن نسأل من هم الذين يقومون بإعداد مثل هذه الإحصاءات الهامة في أعلي سلطة نقدية في البلاد؟ و من هم الذين يقومون بمراجعة عملهم و التدقيق عليه؟ و كم يا تري هي حجم الأخطاء في كل البيانات الصادرة عن البنك المركزي في كل دورياته و نشراته و إصداراته؟ و يا تري ما مدي مصداقيتها؟ هذه الأسئلة موجهة للسيد محافظ بنك السودان المركزي و أرجو منه قبل أن يجاوب علي هذه الأسئلة الصعبة التي تحتاج لإجابات مستحيلة الرجوع أولا للجدول المذكور و الإستعانة بآلته الحاسبة و مراجعة الأرقام علها تحرك فيه ساكنا.
الهادي هباني
[email protected]

انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.